Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v listopadu

22.11.2021  |  Valerie Koubová, Jan Bachura
  


Obrázek: Žebříček FinparádyŽebříček penzijních účastnických fondů v listopadu zůstává beze změn. První místo obhájila Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je stále ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě zůstává NN penzijní společnost.


Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:

Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti.

Nejvýnosnější jsou nadále akciové a dynamické účastnické fondy. Jedničkou mezi účastnickými fondy přitom zůstává globální akciový fond od Conseq Penzijní společnosti, který byl zhodnocen 43,96 % p.a. (+ 7,37 p.b.). Naopak u všech povinných účastnických fondů pokračuje propad výnosnosti a jsou v záporných hodnotách.

Žebříček účastnických penzijních fondů v listopadu 2021



Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. Počet účastníků
k 30. 6. 2021
1. Conseq Penzijní společnost   ***** 22,13 % (18,43 %*)
81 189 (77 438**)
2. ČSOB Penzijní společnost   **** 6,00 % (4,90 %*) 222 542 (217 316**)
3. NN Penzijní společnost   *** 7,78 % (6,49 %*) 65 150 (59 618**)
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 3. 2021


První místo již tradičně patří Conseq Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 22,13 % p.a. (+ 3,7 p.b.), oproti minulému měsíci si tak polepšila. Jak uvádíme výše, nejvyššího zhodnocení dosáhl Globální akciový účastnický fond s hodnotou 43,96 % p.a. (+7,37 p.b.). Dluhopisový účastnický fond dosáhl zhodnocení ve výši 3,4 % p.a. a povinný konzervativní fond dosáhl záporného zhodnocení ve výši - 0,46 % p.a.

Druhé místo obhájila ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 6 % p.a. (+ 1,1 p.b.). Nejvýkonnějším fondem u této společnosti byl Dynamický účastnický fond s hodnotou 31,65 % p.a. (+ 7,6 p.b.). Vyvážený fond dosáhl zhodnocení 9,65 % p.a. Povinný konzervativní fond a garantovaný fond této společnosti jsou v záporné hodnotě.

Třetí místo patří NN penzijní společnosti, která dosáhla celkového zhodnocení všech účastnických fondů ve výši 7,78 % p.a. (+ 1,29 p.b.). Nejvýkonnějším fondem byl růstový účastnický fond se zhodnocením 35,61 % p.a. Vyvážený účastnický fond dosáhl zhodnocení 5,12 % p.a. a povinný konzervativní fond skončil v záporné hodnotě - 4,02 % p.a.

Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Kalkulačka spoření, nejvýhodnější spořicí účty od bank i záložen - zde


Aktuální akce penzijních společností



ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč. Akce je platná do 30. listopadu 2021 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. května 2022. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.

Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 500 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2021 prostřednictvím webu či klientského portálu a do 31. ledna 2022 na ni musí být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč. Při sjednání dětského penzijního spoření věnuje Generali Penzijní společnost 500 Kč Nadaci Leontinka.

KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2021. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč. V případě uzavření „dětské smlouvy“ je výhodou možnost výběru 1/3 vlastních příspěvků v 18 letech.

UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.

Penzijní spoření a daňové odpočty. Jak na to?



Na důchod si spoří 4,5 milionu Čechů, v průměru 762 korun měsíčně. Nevyužívají tak možnost daňových odpočtů, díky kterým ušetří ročně až 3 600 korun. Musejí si totiž odkládat více než tisícovku. Aby na daňovou slevu dosáhli, stačí poslat jednu platbu navíc. Čas je ale jen do konce roku.

Podle průzkumů Češi nejsou příliš optimističtí v tom, že se o ně stát v penzi postará. A tak si sami spoří v penzijních společnostech. K soukromému spoření na penzi přitom motivuje i stát, a to hned dvojím způsobem: měsíčními státními příspěvky a daňovými odpočty. Od základu daně si přitom mohou lidé odečíst až 24 tisíc korun.

„Aby si účastník penzijního spoření mohl snížit základ daně z příjmu, musí být výše jeho měsíčního příspěvku vyšší než 1 000 korun. S optimálním příspěvkem 3 000 korun za měsíc pak lze na daních ušetřit 3 600 korun ročně, tedy dosáhnout nejvyšších možných daňových úspor,“ vysvětluje Lubomír Koňák, ředitel obchodu z KB Penzijní společnosti, který ale upozorňuje, že většina Čechů na daňové odpočty nedosáhne: „Průměrný příspěvek účastníka činí jen 762 Kč. K tomu sice přibude 145 Kč státního příspěvku, ten se ale do daňových odpočtů nezapočítává.“

Od základu daně si nelze odečíst ani příspěvek zaměstnavatele, který má každý třetí střadatel. Co tedy dělat, pokud si na penzijko posíláme méně než tisícovku? O daňové výhody nemusíte přijít ani tak.

„Aby klient dosáhl na daňový odpočet, stačí, když si nad rámec svých pravidelných plateb pošle ještě jednu platbu. Penzijní společnosti většinou klienta samy informují o částce doplatku pro maximální daňový odpočet,“ říká Koňák.

reklama

Spořicí účet+ spoření s výhodnou sazbou 2 % ročněvíce
Spořicí účet HIT - úrok až 1,50 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,2 % ročněvíce



Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci


      
  


Související články:
Žebříček doplňkového penzijního spoření v říjnu se po delší době proměnil

Žebříček doplňkového penzijního spoření v září

Žebříček doplňkového penzijního spoření v srpnu

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červnu



všechny články
Dále v rubrice

Úrokové sazby na spořicích účtech rostou. Kdo je zvýšil tentokrát?

Obrázek: Peníze Podle dat Česká bankovní asociace vklady obyvatel v bankách, počítáno v korunách i cizí měně, překonaly za srpen i září 2021 hranici tří bilionů korun. V září podle bankovní statistiky sestavované Českou národní bankou...

Srovnání státních dluhopisů a termínovaných vkladů

Obrázek: Zlato s šipkou Zajímá vás, kolik vám vydělají spořicí státní dluhopisy ve srovnání s termínovanými vklady nabízenými bankami či družstevními záložnami? Co je pro klienta výhodnější? Přinášíme vám letos již podruhé aktuální srovnání...

Stavební spořitelny zvýhodňují stavební spoření

Obrázek: Prasátko na spoření Raiffeisen stavební spořitelna od 15. listopadu 2021 zvýšila úrokovou sazbu na stavebním spoření z 1 procenta ročně na 1,5 procenta ročně. Stejnou změnu od 1. prosince 2021 plánuje Stavební spořitelna České spořitelny...

Na spořicím účtu lze získat až 2,58 procenta ročně. Kdo je novou jedničkou?

Obrázek: Peníze Air Bank, MONETA Money Bank a Trinity Bank tento týden zvýšily úrokové sazby u spořicích účtů. A zatímco Air Bank klientům nabízí 1,5 procenta ročně do 250 tisíc korun a MONETA Money Bank 2,5 procenta ročně...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz