Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Produktové novinky bank v lednu aneb co nového pro nás banky připravily?

8.2.2022  |  Jan Bachura
  


Obrázek: Blok a notebookPřinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu ledna letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka a MONETA Money Bank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.


Air Bank nově nabízí hypotéku s postupným čerpáním



Air Bank rozšířila svou nabídku úvěrů na bydlení o hypotéky s postupným čerpáním. Ty mohou klienti využít pro výstavbu rodinných domů, pořízení bytů z developerských projektů, ale například také pro velké rekonstrukce. Doposud nabízela hypotéky „pouze“ na již zkolaudované nemovitosti, družstevní byty, pozemky a vypořádání majetkových poměrů.

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

„Naši hypotéku mohou klienti využívat už i pro projekty, které potřebují financovat postupně po více částech. Předpokládáme, že největší podíl z nich bude tvořit výstavba rodinných domů. Díky tomuto rozšíření nabídky nyní dokážeme pokrýt až 95 % všech hypotečních účelů na trhu. V letošním roce se ale chceme zaměřit ještě na zvýhodnění hypoték pro mladé. Naším cílem je, aby si u nás klienti mohli vybrat vhodné financování bydlení přesně na míru svým potřebám,“ říká Radek Perman, vedoucí oddělení Hypoteční služby Air Bank.

Peníze z úvěru na výstavbu nebo rekonstrukci mohou klienti čerpat i zrychleně. To znamená, že zatímco při běžném tempu financování nepřesahuje součet všech načerpaných peněz sjednanou úroveň LTV, která obvykle činí 80 %, při zrychleném čerpání může banka umožnit tuto hranici dočasně překročit až do 100 % LTV. Klienti díky tomu mohou například rychleji pořizovat stavební materiál. První dvě čerpání hypotéky jsou v Air Bank zdarma.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Česká spořitelna založila společnost ČS Dostupné bydlení, která bude stavět cenově dostupné nájemní byty



ČS Dostupné bydlení chce úzce spolupracovat s municipalitami a v následujících letech plánuje postavit stovky až tisíce cenově dostupných nájemních bytů zejména pro potřebné profese (učitelé, zdravotní sestry, ošetřovatelky, policisté, apod.). Cílem nové dceřiné společnosti bude poskytovat nájemné bydlení za ceny, které jsou výhodnější než průměrný tržní nájem.

ČS Dostupné bydlení bude ze 70 procent vlastnit Česká spořitelna a zbývajících 30 procent bude vlastnit Stavební spořitelna České spořitelny. ČS Dostupné bydlení povede Marek Blaha, který byl v České spořitelně v posledních pěti letech ředitelem retailové distribuce.

„Budeme hledat partnery primárně mezi municipalitami, jakkoli samotná výstavba bude pochopitelně realizována se stavebními firmami a působnost ČS Dostupného bydlení určitě nechceme omezovat pouze na Prahu,” říká Marek Blaha, ředitel nově vzniklé společnosti ČS Dostupné bydlení, a dodává: „Máme za sebou úvodní informativní jednání ve čtyřech velkých městech v Čechách a na Moravě, která se odehrávala buď na úrovni náměstků, případně na úrovni primátorů a starostů. Zahájili jsme také komunikaci se dvěma velkými stavebními firmami.“

Pro Českou spořitelnu je inspirací Vídeň, kde funguje velice dobrá spolupráce mezi bankami, pojišťovnami (např. pojišťovací skupinou VIG, vlastníkem české Kooperativy), developery a městem. Projekty nájemního bydlení mají charakter joint ventures, kde banky financují výstavbu developerů na obecních pozemcích za výhodnější ceny a město zároveň získává přímý podíl na výnosech z nájmů nebo má garantované určité procento sociálních bytů pro své potřeby, či přímo část postavených bytů vlastní a dále samo pronajímá.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde


Skupina ČSOB zavádí výhradní doručování korespondence do Hypoteční zóny



Skupina ČSOB nabízí klientům zrušení poštovní korespondence k hypotékám. Veškerou komunikaci kromě úvěrové smlouvy díky tomu klienti obdrží elektronicky skrze Hypoteční zónu. Do roku 2023 má skupina ČSOB v plánu digitalizovat celý úvěrový proces.

Výhradně elektronické doručování má vést ke zjednodušení správy hypotéky a nabídne klientům větší komfort a přehled o celém procesu. Lidé, kteří nemají o čistě elektronickou komunikaci zájem, budou nadále dostávat korespondenci poštou.

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

„Snažíme se posouvat hranice digitálních služeb. Většinu bankovních služeb už naši klienti běžně vyřizují elektronicky a nevidíme proto důvod, aby to u hypotéky bylo jinak. Díky tomuto kroku lidem odpadne papírová komunikace a o všech zprávách budou mít přehled na jednom místě,“ vysvětluje Pavel Steigerwald, Procesní a aplikační manažer ČSOB, který má projekt na starosti.

Klienti dostanou ke každé nové zprávě upozornění do emailu. Pomocí Hypoteční zóny budou moci komunikaci vyřídit z domova nebo si korespondenci přečíst na mobilním telefonu. Zároveň si klienti budou moci zvolit, aby jim v příloze notifikačního emailu přišel i samotný dokument. Dokumenty budou kvůli dlouhodobé ověřitelnosti opatřeny elektronickou pečetí.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Skupina ČSOB prostřednictvím podcastového seriálu Tvoje cesta #onlinem pomáhá dětem a rodičům s digitální gramotností a kyberbezpečností



Témata digitální gramotnosti a kyberbezpečnosti získávají stále více na významu vzhledem ke stoupajícímu počtu útoků. Ty míří i na děti, které se mohou často stát obětmi útoků, které na ně čekají v kyberprostoru. V mnoha případech se jedná o narušení soukromí, kyberšikanu nebo phishing. ČSOB přichází s 10tidílným audio seriálem Tvoje cesta #onlinem, který se prostřednictvím oslovených odborníků zaměřil na klíčová témata digitální gramotnosti a kyberbezpečnosti a také na to, jak takovým útokům předcházet a ubránit se jim.

Seriál je složen z témat, která rezonují dětským online světem. Zaměřuje se například na bezpečné používání sociálních sítí, sdílení osobních dat nebo na práci s hesly. Tématem jsou i bezpečné nákupy na internetu, oblast autorských práv i to, jak se bránit, když nám na internetu někdo ubližuje.

Fio banka nabízí nově Visa karty zdarma



Fio banka s platností od 10. ledna 2022 vyhlásila nový ceník, který zahrnuje i změnu v nabídce platebních karet. Nově jsou obě standardně nabízené platební karty Visa k běžnému nebo podnikatelskému účtu, tedy platební karty Visa Classic a Visa Business, vydávané zcela zdarma. Doposud za platební kartu Visa Classic musel klient uhradit jednorázovou částku ve výši 150 Kč, za platební kartu Visa Business si potom banka účtovala 110 Kč měsíčně.

Přehled všech běžných účtů najdete zde

Ke každému běžnému účtu je zdarma první karta pro majitele účtu a druhá karta pro jednu další osobu, každá další je potom za 99 Kč. Platební karty Visa jsou tak vydávány za stejných podmínek jako platební karty Mastercard.

Klienti Fio banky mají s platebními kartami Visa neomezené výběry zdarma nejen ze všech bankomatů v České republice, ale i po celém světě. V tom se liší od platebních karet Mastercard, které poskytují neomezené výběry zdarma pouze z bankomatů Fio banky. Výběry z cizích bankomatů v České republice či v zahraničí zdarma jsou omezené na 2 výběry měsíčně, za každý další výběr z bankomatu klient zaplatí 25 Kč.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Fio banka vyprodala první tranši svých dluhopisů



Fio banka oznámila, že vyprodala první tranši svých MREL dluhopisů. Nabízet je začala v polovině prosince minulého roku. Na vykoupení první tranše emise dluhopisů za 600 milionů korun tak klientům Fio banky stačilo pouhých 13 obchodních dnů.

Za první den klienti nakoupili hned za 135 milionů korun. Celkem se pak první tranše emise umístila mezi více než 2,5 tisíce klientů, což činí průměrný objem investice 21 kusů, tedy 210 tisíc korun na jednoho investora. Největší objem nakoupený neprofesionálním zákazníkem - fyzickou osobou byl 10 milionů korun, jeden institucionální investor nakoupil za 50 milionů korun.

„Věřili jsme, že zájem o naše dluhopisy bude velký, ale vyprodání celé tranše za takto krátkou dobu jsme skutečně nečekali. Je vidět, že klienti chtějí chránit své peníze před inflací a jsme rádi, že si pro svou investici vybrali právě nás. Předpokládáme, že během roku, pravděpodobně ještě v jeho první polovině, nabídneme investorům další příležitost vložit peníze do našich dluhopisů,“ hodnotí upsání první tranše Fio dluhopisů Jan Bláha, obchodní ředitel Fio banky.

Více o této novince jsme psali v článku zde




MONETA Money Bank rozšířila nabídku investičních fondů



Dluhopisy rozvinutých zemí, dluhopisy tzv. „Nové Hedvábné stezky“ či akcie Amazonu. To jsou nové investiční příležitosti pro klienty MONETA Money Bank, která rozšířila své investiční spektrum o tři nové podílové fondy z portfolia americké společnosti INVESCO. MONETA Money Bank, která je zprostředkovatelem těchto tří fondů, nabízí na všechny fondy nulový vstupní poplatek.

Investice do všech tří fondů MONETA Money Bank nabízí v CZK, ovšem základní měnou fondů je USD a měnové riziko je zajištěno. Fondy jsou vhodné jak pro jednorázové, tak pro pravidelné dlouhodobé investice. Minimální investice je 500 Kč. Americká společnost INVESCO je 12. největší investiční společností působící ve více než 120 zemích světa a spravujících cca 1,6 bilionu USD.

Investování lze sjednat na jakékoliv pobočce MONETA Money Bank nebo v internetovém bankovnictví a v mobilní aplikaci Smart Banka, investovat lze již od tří set korun měsíčně. MONETA Money Bank také postupně rozšiřuje síť svých investičních a pojišťovacích specialistů, kteří v současné době obsluhují 154 poboček.

„Dlouhodobě neúčtujeme vstupní poplatky a tato cenová politika se nám vyplácí. I z tohoto důvodu nyní našim klientům připravujeme každé tři měsíce nové způsoby, kam uložit své úspory. Z nabídky aktuálně nově představovaných fondů z portfolia společnosti INVESCO si vyberou jak konzervativní klienti, tak příznivci dynamického investování,“ říká Tomáš Kapoun, manažer produktového týmu investic MONETA Money Bank.

Více o této novince jsme psali v článku zde

MONETA Money Bank nabízí životní pojištění. Každou dvanáctou platbu vrátí zpět



MONETA Money Bank nabízí zvýhodněné životní pojištění s benefitem. Všichni klienti, kteří si sjednají životní pojištění, získají bonus v podobě vrácení každé dvanácté platby pojistného během prvních pěti let od sjednání pojistné smlouvy.

„Zájem o životní pojištění obecně roste, což je v důsledku nejisté doby logické. My chceme klientům kromě nabídky velmi kvalitního životního pojištění s flexibilním výběrem rizik dát ještě něco navíc – každý rok jim vyplatíme ekvivalent jednoho měsíčního pojistného,“ říká Tomáš Kapoun, senior manažer investic a pojištění MONETA Money Bank.

K výroční výplatě částky stačí jen řádné placení pojistného z běžného účtu vedeného u MONETA Money Bank. Tento benefit platí pro všechny nově sjednané pojistné smlouvy bez rozdílu, u které pojišťovny smlouvu klient sjedná – tedy pro smlouvy s Generali Českou pojišťovnou a.s. a NN Životní pojišťovnou N.V.

Výhodou životního pojištění, za které klienti banky získají bonus, je možnost flexibilního výběru pojistných rizik s ohledem na aktuální situaci pojistníka, přizpůsobení pojistné částky podle velikosti hypotečního úvěru nebo jiného úvěru nebo pojištění celé rodiny v rámci jedné smlouvy.

Více o této novince jsme psali v článku zde


      
  


Související články:
Žebříček podnikatelských účtů v prosinci má novou jedničku

Jaký byl vývoj zlata za měsíc listopad?

Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?

Denní zprávy

Úrokové sazby hypoték na horské dráze. UniCredit Bank nově garantuje úrokovou sazbu



všechny články
Dále v rubrice

Jaký byl vývoj zlata za měsíc listopad?

Obrázek: Graf vývoje Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...

Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Blok a notebook Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka...

Denní zprávy

Obrázek: Denní zprávy Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...

Úrokové sazby hypoték na horské dráze. UniCredit Bank nově garantuje úrokovou sazbu

Obrázek: Dům Některé banky na tuzemském hypotečním trhu mění úrokové sazby, u většiny bank však stagnují. V uplynulém týdnu hypotéky zdražila Raiffeisenbank, ke zlevnění naopak došlo u UniCredit Bank, která nové úrokové...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz