KB Penzijní společnost nabízí nový program Moje penzijní strategie
| 13.5.2022 | Jan Bachura, zpráva KB Penzijní společnosti | |
 Češi chtějí mít nad svým životem kontrolu. Podle aktuálního průzkumu KB Penzijní společnosti se tak k životu staví 44 procent populace. Kontrolu mohou nově mít i nad spořením na penzi. KB Penzijní společnost totiž nabízí produkt doplňkového penzijního spoření, v rámci kterého je klientovi nově doporučena strategie spoření šitá na míru, tzv. Moje penzijní strategie. Klient si může strategii spoření zvolit i sám podle svých aktuálních potřeb. Novinka navíc umožňuje zapnout speciální funkci, která zakonzervuje původní nastavení vůči pohybům na trhu. Vyhovovat tak bude klientům, kteří podle průzkumu o změny nestojí.
Podle studií jsou Češi ve financích konzervativní. To potvrzuje i aktuální průzkum KB Penzijní společnosti, který ukazuje, že Češi mají peníze uložené především ve spořicích produktech.
„Nedůvěra Čechů v investice je doslova legendární. Přesto lze v posledních letech pozorovat změnu přístupu, kdy Češi berou investice na milost, především pak ty méně dynamické,“ říká Vladimír Jeřábek, výkonný ředitel KB Penzijní společnosti. Do fondů podle dat investuje čtvrtina Čechů, každý osmý vlastní akcie v rámci individuálních investic.
Sami sebe Češi označují především za konzervativní investory, tedy takové, kteří mají jen malé zkušenosti s investováním a investují s horizontem dvou či více let.
„Český investor hledá stabilitu. Špatně snáší výkyvy na trhu. Je pro něj proto důležitá i možnost si investice kdykoli upravovat, mít zkrátka své finance pod kontrolou. Je však třeba si uvědomit, že bez většího podílu akciové nebo alternativní složky v investičním portfoliu si investoři bohužel v dlouhodobém horizontu snižují pravděpodobnost, že reálná hodnota jejich investice poroste,“ upřesňuje Jeřábek.
Kontrola nade vše
Mít věci pod kontrolou je kromě financí i obecný životní přístup, v průzkumu tento postoj vyjádřilo 44 % Čechů. Tato potřeba přitom významně stoupá s věkem.
„Ukazuje se zde velmi silně mezigenerační rozdíl, kdy se mladí lidé lépe přizpůsobují změnám, jsou cílevědomí, aktivní. Je tak logické, že i ve financích potřebují mít možnost si vše přizpůsobit ke své spokojenosti. Chtějí si prostě věci nastavit dle svých potřeb,“ vysvětluje Jeřábek.
KB Penzijní společnost proto připravila v rámci doplňkového penzijního spoření novou produktovou nabídku - Moje penzijní strategie, v rámci které je klientovi doporučeno individuální rozložení prostředků do účastnických fondů přesně podle potřeb a přání klienta.
Moje penzijní strategie přináší unikátní strategie i možnost změn
Jak to funguje? Klient vyplní komplexní investiční dotazník, na jehož základě mu poradce připraví strategii spoření odpovídající jeho investičnímu profilu a věku. Tu pak klient může přijmout či ji upravit dle svých představ.
„Pečlivě sledujeme potřeby Čechů, a to nejen v čase, ale i v souvislosti s životními situacemi. Proto mají naši klienti možnost svoje nastavení penzijka upravovat, a to tolikrát, kolikrát potřebují. Samozřejmě bez jakéhokoli poplatku,“ dodává Jeřábek.
Kontrola ale není jedinou potřebou, kterou Češi v životě mají, 22 % z nich preferuje stabilitu a jen minimum změn.
„Finanční trhy představují velmi proměnlivé prostředí, a stejně jako se mění ony, mění se i investice samotné. Pro klienty, kteří nechtějí, aby jejich strategie kopírovala trh, jsme připravili řadu bezplatných doplňkových služeb. Třeba takovou, která zjednodušeně řečeno drží nastavené poměry účastnických fondů,“ doplňuje Jeřábek.
Touto službou je konkrétně myšleno vyvažování fondů, které udrží stejné podíly účastnických fondů podle počátečního nastavení, přesto, že jejich rozložení se mění podle míry dynamiky jednotlivých typů investic a pohybů na trhu. Další poskytovanou službou je i zkonzervativnění nad rámec zákonných povinností, která s blížící se dobou důchodového věku účastníka a předpokládaného čerpání prostředků minimalizuje případný negativní dopad možných výkyvů na trhu.
reklama
|
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
Související články:
všechny články | |
Dále v rubrice
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v červnu
Na Finparádě jsme aktualizovali žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů. Poslední měsíce žádné výrazné změny nepřinesly a proto ani pořadí v tomto měsíci není překvapivé. Nejlepší spořicí účet nadále nabízí Max banka, UniCredit Bank, Trinity Bank a NEY spořitelního družstvo...
|
Srovnání bankovních spořicích účtů určených pro děti
Spořicí účty pro děti. Jaké tuzemské banky nabízejí spoření pro nejmenší a za jakých podmínek? Podrobné srovnání spořicích účtů pro děti naleznete v našem článku...
|
Splatit předčasně úvěr nebo tvořit rezervu?
Mnoho domácností si vzalo hypoteční či spotřebitelský úvěr v době, kdy se úrokové sazby pohybovaly kolem 2 až 3 % u hypoték a 5 % u úvěrů spotřebitelských. Dnešní optikou můžeme říct, že to byly peníze takřka zadarmo. Kvůli inflaci se ale základní úroková sazba dostala...
|
Novela zákona o stavebním spoření
Stavební spoření má 3,2 milionu Čechů, v loňském roce se uzavřelo téměř půl milionu nových smluv. Jaké změny jej čekají? Co přinese novela zákona o stavebním spoření?
|
všechny články v rubrice
|