Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Jak se stát finančním poradcem?

30.7.2012  |  Komerční článek


Profesionálních finančních poradců je u nás jako hub po dešti. Ti nejmladší teprve dokončují střední školu, nejstarší jsou zase před důchodem. Chcete být opravdu dobrý rádce a získat důvěru vašich klientů?

Zájem o práci finančního poradce je logický. Fakticky může tuto práci začít dělat úplně každý. Málokdo se ale opravdu chytne a vybuduje si síť dobrých klientů. Abyste byli skutečně úspěšní, musíte mít hlavně důvěru. V této profesi totiž platí, že spokojený zákazník je nejlepší reklama.

Příprava

Vyřídit si živnostenský list a vyzvednout si složky se smlouvami dnes opravdu nestačí. Rozdíl mezi obyčejným prodejcem online půjčky a skutečným poradcem je právě v jeho znalostech. Dnes už je prakticky nemožné dělat finanční poradenství bez vzdělávacího programu. Zkušení lektoři vám poskytnou nejaktuálnější informace a také poradí, kde je máte sami hledat. Finanční trh se neustále mění, a proto se musí i poradce neustále vzdělávat.

Výběr služeb

Finanční trh je velký, a abyste mohli být skutečnými odborníky, musíte se zaměřit na jeden určitý segment. Jednak můžete sjednávat pouze takové služby, na jaké máte oprávnění, a jednak je vždy dobré zaměřit se na určité klienty. Rozhodnete-li se například, že vás zajímají online půjčky, budete se muset zaregistrovat u České národní banky, která bude testovat vaše znalosti. Když ale oprávnění získáte a budete skutečně sledovat každodenní vývoj na trhu, máte o klienty postaráno.
Nesmíte se ale snažit jim navíc prodávat i životní pojištění a pojistku auta, o které toho zas tak moc nevíte. Budete působit jako dotěrný obchodník a brouk Pytlík.

TIP:
Z dlouholetých zkušeností odborných poradenských firem vyplývá, že jednou z nejlepších skupin poradců jsou ženy po mateřské dovolené. Mívají velmi dobrou schopnost organizovat svůj čas a nechybí jim zápal ani rozum.

Organizace času

Práce finančního poradce je velmi svobodná. Možná právě proto je tak populární. Volná pracovní doba ale vyžaduje mnohem více zodpovědnosti než brigáda v obchodním domě od sedmi do pěti.


Běžné úkoly finančního poradce:
•    sjednávání schůzek
•    samotné schůzky
•    administrativa

Je důležité si uvědomit, že vaše pracovní doba je sice flexibilní, nicméně dlouhá. Špatná organizace práce vás připraví nejen o dobré klienty, ale i o váš soukromý život. Ztrácíte totiž čas, energii i peníze.

Máte vše dobře zorganizované a klienti, kterým vyjednáváte online půjčku jsou spokojení? Možná je čas začít se zajímat i o konsolidace půjček. Nezapomeňte, že to je další čas navíc. Musíte se vyškolit, nastudovat problematiku a nespíš složit další zkoušku u České národní banky.






    



Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde
Kalkulačka spotřebitelských úvěrů, nejvýhodnější bankovní půjčky - zde




všechny články
Dále v rubrice

Pojištění domácnosti: Co nabízí český trh a proč se nevyplatí podceňovat ochranu svého majetku

Obrázek: Rodinný dům Ať už bydlíte ve vlastním bytě, rodinném domě, nebo máte chatu, garáž či jiný objekt, stále více se ukazuje, že kvalitní pojištění není luxusem, ale nutností. Požár, vytopení, vichřice nebo krádež se totiž neptají. Podívejme se na aktuální nabídky českých pojišťoven...

Banky i v létě lákají klienty na odměny a soutěže

Obrázek: Hodiny a peníze Banky se i v letních měsících snaží zaujmout nové i stávající klienty prostřednictvím finančních odměn, slev i různých soutěží. Některé nabídky koncem června sice skončily, ale jiné naopak začaly. Přinášíme vám přehled aktuálních akcí, které banky nabízejí...

Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc červen?

Obrázek: Zlatý slitek Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen

Obrázek: Podílové fondy Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...

všechny články v rubrice









   
 
CHYTRÝ účet
s bonusem až 3 000 Kč
Raiffeisenbank


Nejlepší penzijní spoření
ZaVodou by Conseq
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies