Jak se stát finančním poradcem?
| 30.7.2012 | Komerční článek | |
 Profesionálních
finančních poradců je u nás jako hub po dešti. Ti
nejmladší teprve dokončují střední
školu, nejstarší jsou zase před důchodem. Chcete
být opravdu dobrý rádce a získat důvěru
vašich klientů?
Zájem o práci
finančního poradce je logický. Fakticky může tuto
práci začít dělat úplně každý.
Málokdo se ale opravdu chytne a vybuduje si síť
dobrých klientů. Abyste byli skutečně
úspěšní, musíte mít hlavně důvěru. V
této profesi totiž platí, že spokojený
zákazník je nejlepší reklama.
Příprava
Vyřídit si
živnostenský list a vyzvednout si složky se smlouvami dnes
opravdu nestačí. Rozdíl mezi obyčejným prodejcem online půjčky
a skutečným poradcem je právě v jeho znalostech. Dnes už
je prakticky nemožné dělat finanční poradenství
bez vzdělávacího programu. Zkušení lektoři
vám poskytnou nejaktuálnější informace a
také poradí, kde je máte sami hledat.
Finanční trh se neustále mění, a proto se
musí i poradce neustále vzdělávat.
Výběr služeb
Finanční trh je
velký, a abyste mohli být skutečnými
odborníky, musíte se zaměřit na jeden určitý
segment. Jednak můžete sjednávat pouze takové služby, na
jaké máte oprávnění, a jednak je vždy
dobré zaměřit se na určité klienty. Rozhodnete-li se
například, že vás zajímají online půjčky,
budete se muset zaregistrovat u České národní
banky, která bude testovat vaše znalosti. Když ale
oprávnění získáte a budete skutečně
sledovat každodenní vývoj na trhu, máte o klienty
postaráno.
Nesmíte se ale snažit jim
navíc prodávat i životní pojištění a
pojistku auta, o které toho zas tak moc nevíte. Budete
působit jako dotěrný obchodník a brouk Pytlík.
TIP:
Z
dlouholetých zkušeností odborných poradenských firem vyplývá, že jednou
z nejlepších skupin poradců jsou ženy po mateřské dovolené. Mívají
velmi dobrou schopnost organizovat svůj čas a nechybí jim zápal ani
rozum. |
Organizace času
Práce finančního poradce je velmi svobodná.
Možná právě proto je tak populární.
Volná pracovní doba ale vyžaduje mnohem více
zodpovědnosti než brigáda v obchodním domě od sedmi do
pěti.
Běžné úkoly finančního poradce:
• sjednávání schůzek
• samotné schůzky
• administrativa
Je důležité si uvědomit, že
vaše pracovní doba je sice flexibilní,
nicméně dlouhá. Špatná organizace
práce vás připraví nejen o dobré klienty,
ale i o váš soukromý život. Ztrácíte
totiž čas, energii i peníze.
Máte vše dobře
zorganizované a klienti, kterým vyjednáváte
online půjčku jsou spokojení? Možná je čas začít
se zajímat i o konsolidace půjček.
Nezapomeňte, že to je další čas navíc.
Musíte se vyškolit, nastudovat problematiku a
nespíš složit další zkoušku u
České národní banky.
všechny články | |
Dále v rubrice
Překvapení od ČNB se nekoná, úrokové sazby ponechala beze změn
Bankovní rada ČNB na svém včerejším zasedání v souladu s očekáváními úrokové sazby ani tentokrát nezměnila. Základní sazba tak zůstává na úrovni 3,50 %. Jakékoli jiné rozhodnutí by bylo překvapující i vzhledem k posledním komentářům členů bankovní rady...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v prosinci? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
Žebříček penzijních fondů v prosinci: Vítězí Conseq, NN a Rentea
Doplňkové penzijní spoření je jedním z klíčových nástrojů, jak si v České republice zajistit finanční rezervu na důchod. Stát jej podporuje nejen daňovými úlevami, ale i příspěvky. Na penzijní spoření navíc mohou přispívat i firmy svým zaměstnancům. V prosinci došlo...
|
Otevírací doba poboček a platební styk na konci roku 2025
Přinášíme vám jako každý rok přehled o tom, jak budou mít jednotlivé banky v České republice otevřeno během vánočních svátků a na konci letošního roku. Také se dozvíte, kdy své peníze nejpozději odeslat tak, aby se na účet příjemce dostaly ještě letos...
|
všechny články v rubrice
|