Jak se stát finančním poradcem?
| 30.7.2012 | Komerční článek | |
 Profesionálních
finančních poradců je u nás jako hub po dešti. Ti
nejmladší teprve dokončují střední
školu, nejstarší jsou zase před důchodem. Chcete
být opravdu dobrý rádce a získat důvěru
vašich klientů?
Zájem o práci
finančního poradce je logický. Fakticky může tuto
práci začít dělat úplně každý.
Málokdo se ale opravdu chytne a vybuduje si síť
dobrých klientů. Abyste byli skutečně
úspěšní, musíte mít hlavně důvěru. V
této profesi totiž platí, že spokojený
zákazník je nejlepší reklama.
Příprava
Vyřídit si
živnostenský list a vyzvednout si složky se smlouvami dnes
opravdu nestačí. Rozdíl mezi obyčejným prodejcem online půjčky
a skutečným poradcem je právě v jeho znalostech. Dnes už
je prakticky nemožné dělat finanční poradenství
bez vzdělávacího programu. Zkušení lektoři
vám poskytnou nejaktuálnější informace a
také poradí, kde je máte sami hledat.
Finanční trh se neustále mění, a proto se
musí i poradce neustále vzdělávat.
Výběr služeb
Finanční trh je
velký, a abyste mohli být skutečnými
odborníky, musíte se zaměřit na jeden určitý
segment. Jednak můžete sjednávat pouze takové služby, na
jaké máte oprávnění, a jednak je vždy
dobré zaměřit se na určité klienty. Rozhodnete-li se
například, že vás zajímají online půjčky,
budete se muset zaregistrovat u České národní
banky, která bude testovat vaše znalosti. Když ale
oprávnění získáte a budete skutečně
sledovat každodenní vývoj na trhu, máte o klienty
postaráno.
Nesmíte se ale snažit jim
navíc prodávat i životní pojištění a
pojistku auta, o které toho zas tak moc nevíte. Budete
působit jako dotěrný obchodník a brouk Pytlík.
TIP:
Z
dlouholetých zkušeností odborných poradenských firem vyplývá, že jednou
z nejlepších skupin poradců jsou ženy po mateřské dovolené. Mívají
velmi dobrou schopnost organizovat svůj čas a nechybí jim zápal ani
rozum. |
Organizace času
Práce finančního poradce je velmi svobodná.
Možná právě proto je tak populární.
Volná pracovní doba ale vyžaduje mnohem více
zodpovědnosti než brigáda v obchodním domě od sedmi do
pěti.
Běžné úkoly finančního poradce:
• sjednávání schůzek
• samotné schůzky
• administrativa
Je důležité si uvědomit, že
vaše pracovní doba je sice flexibilní,
nicméně dlouhá. Špatná organizace
práce vás připraví nejen o dobré klienty,
ale i o váš soukromý život. Ztrácíte
totiž čas, energii i peníze.
Máte vše dobře
zorganizované a klienti, kterým vyjednáváte
online půjčku jsou spokojení? Možná je čas začít
se zajímat i o konsolidace půjček.
Nezapomeňte, že to je další čas navíc.
Musíte se vyškolit, nastudovat problematiku a
nespíš složit další zkoušku u
České národní banky.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Zimní nehody a škody: kdy pomůže havarijní a úrazové pojištění
Mrazivé počasí výrazně zvyšuje riziko nehod a škod na majetku i zdraví. Ne vždy je jasné, kdo nese odpovědnost a kdy má člověk nárok na náhradu škody. V mnoha případech se tak vyplatí kvalitní havarijní či úrazové pojištění...
|
Bankovnictví Creditas One: změny pro uživatele i nové funkce
Banka Creditas spustila nové internetové a mobilní bankovnictví pod názvem Creditas One. Zatím je určené jen pro dřívější klienty Max banky a Expobank. Aplikace slibuje modernější, bezpečnější a přehlednější ovládání účtů, karet a spořících produktů...
|
Jak investují mladí Češi? Sázejí na ETF, akcie i kryptoměny
Mladá generace do 30 let stále častěji investuje a nebojí se rizikových nástrojů. Podle průzkumu Air Bank tři čtvrtiny mladých aktivně investují a volí dynamické produkty, jako jsou akcie, ETF či kryptoměny. Přitom začínají i s menšími částkami a při rozhodování...
|
Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě
Společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz bude na začátku příštího roku vyhodnocovat nejlepší finanční produkty za rok 2025. Kromě kategorií, které hodnotí odborníci, bude vyhlášen i vítěz v kategorii Cena veřejnosti...
|
všechny články v rubrice
|