Jak se stát finančním poradcem?
| 30.7.2012 | Komerční článek | |
 Profesionálních
finančních poradců je u nás jako hub po dešti. Ti
nejmladší teprve dokončují střední
školu, nejstarší jsou zase před důchodem. Chcete
být opravdu dobrý rádce a získat důvěru
vašich klientů?
Zájem o práci
finančního poradce je logický. Fakticky může tuto
práci začít dělat úplně každý.
Málokdo se ale opravdu chytne a vybuduje si síť
dobrých klientů. Abyste byli skutečně
úspěšní, musíte mít hlavně důvěru. V
této profesi totiž platí, že spokojený
zákazník je nejlepší reklama.
Příprava
Vyřídit si
živnostenský list a vyzvednout si složky se smlouvami dnes
opravdu nestačí. Rozdíl mezi obyčejným prodejcem online půjčky
a skutečným poradcem je právě v jeho znalostech. Dnes už
je prakticky nemožné dělat finanční poradenství
bez vzdělávacího programu. Zkušení lektoři
vám poskytnou nejaktuálnější informace a
také poradí, kde je máte sami hledat.
Finanční trh se neustále mění, a proto se
musí i poradce neustále vzdělávat.
Výběr služeb
Finanční trh je
velký, a abyste mohli být skutečnými
odborníky, musíte se zaměřit na jeden určitý
segment. Jednak můžete sjednávat pouze takové služby, na
jaké máte oprávnění, a jednak je vždy
dobré zaměřit se na určité klienty. Rozhodnete-li se
například, že vás zajímají online půjčky,
budete se muset zaregistrovat u České národní
banky, která bude testovat vaše znalosti. Když ale
oprávnění získáte a budete skutečně
sledovat každodenní vývoj na trhu, máte o klienty
postaráno.
Nesmíte se ale snažit jim
navíc prodávat i životní pojištění a
pojistku auta, o které toho zas tak moc nevíte. Budete
působit jako dotěrný obchodník a brouk Pytlík.
TIP:
Z
dlouholetých zkušeností odborných poradenských firem vyplývá, že jednou
z nejlepších skupin poradců jsou ženy po mateřské dovolené. Mívají
velmi dobrou schopnost organizovat svůj čas a nechybí jim zápal ani
rozum. |
Organizace času
Práce finančního poradce je velmi svobodná.
Možná právě proto je tak populární.
Volná pracovní doba ale vyžaduje mnohem více
zodpovědnosti než brigáda v obchodním domě od sedmi do
pěti.
Běžné úkoly finančního poradce:
• sjednávání schůzek
• samotné schůzky
• administrativa
Je důležité si uvědomit, že
vaše pracovní doba je sice flexibilní,
nicméně dlouhá. Špatná organizace
práce vás připraví nejen o dobré klienty,
ale i o váš soukromý život. Ztrácíte
totiž čas, energii i peníze.
Máte vše dobře
zorganizované a klienti, kterým vyjednáváte
online půjčku jsou spokojení? Možná je čas začít
se zajímat i o konsolidace půjček.
Nezapomeňte, že to je další čas navíc.
Musíte se vyškolit, nastudovat problematiku a
nespíš složit další zkoušku u
České národní banky.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Srovnání stavebních spořitelen v prosinci: Nejvýhodnější nabídky na konci roku
Stavební spoření je jednou z možností, jak bezpečně ukládat peníze s podporou od státu. Hodí se především pro ty, kteří si chtějí pravidelně odkládat finance a nebudou je potřebovat alespoň šest let. Přinášíme vám pravidelný přehled aktuálních nabídek stavebních spořitelen...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu listopadu letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Kooperativa...
|
všechny články v rubrice
|