Jak se stát finančním poradcem?
| 30.7.2012 | Komerční článek | |
 Profesionálních
finančních poradců je u nás jako hub po dešti. Ti
nejmladší teprve dokončují střední
školu, nejstarší jsou zase před důchodem. Chcete
být opravdu dobrý rádce a získat důvěru
vašich klientů?
Zájem o práci
finančního poradce je logický. Fakticky může tuto
práci začít dělat úplně každý.
Málokdo se ale opravdu chytne a vybuduje si síť
dobrých klientů. Abyste byli skutečně
úspěšní, musíte mít hlavně důvěru. V
této profesi totiž platí, že spokojený
zákazník je nejlepší reklama.
Příprava
Vyřídit si
živnostenský list a vyzvednout si složky se smlouvami dnes
opravdu nestačí. Rozdíl mezi obyčejným prodejcem online půjčky
a skutečným poradcem je právě v jeho znalostech. Dnes už
je prakticky nemožné dělat finanční poradenství
bez vzdělávacího programu. Zkušení lektoři
vám poskytnou nejaktuálnější informace a
také poradí, kde je máte sami hledat.
Finanční trh se neustále mění, a proto se
musí i poradce neustále vzdělávat.
Výběr služeb
Finanční trh je
velký, a abyste mohli být skutečnými
odborníky, musíte se zaměřit na jeden určitý
segment. Jednak můžete sjednávat pouze takové služby, na
jaké máte oprávnění, a jednak je vždy
dobré zaměřit se na určité klienty. Rozhodnete-li se
například, že vás zajímají online půjčky,
budete se muset zaregistrovat u České národní
banky, která bude testovat vaše znalosti. Když ale
oprávnění získáte a budete skutečně
sledovat každodenní vývoj na trhu, máte o klienty
postaráno.
Nesmíte se ale snažit jim
navíc prodávat i životní pojištění a
pojistku auta, o které toho zas tak moc nevíte. Budete
působit jako dotěrný obchodník a brouk Pytlík.
TIP:
Z
dlouholetých zkušeností odborných poradenských firem vyplývá, že jednou
z nejlepších skupin poradců jsou ženy po mateřské dovolené. Mívají
velmi dobrou schopnost organizovat svůj čas a nechybí jim zápal ani
rozum. |
Organizace času
Práce finančního poradce je velmi svobodná.
Možná právě proto je tak populární.
Volná pracovní doba ale vyžaduje mnohem více
zodpovědnosti než brigáda v obchodním domě od sedmi do
pěti.
Běžné úkoly finančního poradce:
• sjednávání schůzek
• samotné schůzky
• administrativa
Je důležité si uvědomit, že
vaše pracovní doba je sice flexibilní,
nicméně dlouhá. Špatná organizace
práce vás připraví nejen o dobré klienty,
ale i o váš soukromý život. Ztrácíte
totiž čas, energii i peníze.
Máte vše dobře
zorganizované a klienti, kterým vyjednáváte
online půjčku jsou spokojení? Možná je čas začít
se zajímat i o konsolidace půjček.
Nezapomeňte, že to je další čas navíc.
Musíte se vyškolit, nastudovat problematiku a
nespíš složit další zkoušku u
České národní banky.
všechny články | |
Dále v rubrice
Stavební spoření: Nezapomeňte na plnou státní podporu, zbývá už jen pár týdnů
Do konce roku zbývá posledních pár týdnů, během nichž mohou klienti stavebních spořitelen získat maximální státní podporu za letošní rok. Kdo na svou smlouvu do 31. prosince 2025 vloží alespoň 20 000 Kč, získá od státu příspěvek 1 000 Kč. Jak stavební...
|
Nová éra poradenství: Spořitelna spouští pobočku s asistencí umělé inteligence
Česká spořitelna otevírá první pobočku Future Lab, kde se tradiční poradenství propojuje s umělou inteligencí. Klientům je k dispozici AI avatar, který dokáže pomoci se správou financí i běžnými operacemi kdykoliv během dne...
|
Sazby hypoték stagnují, nejvýhodnější je nyní fixace na tři roky
Listopad přinesl na hypoteční trh stabilizaci. Podle aktuálních dat Swiss Life Hypoindex se průměrná nabídková sazba hypoték udržela na úrovni 4,91 %, tedy stejně jako v říjnu. Letos tak úrokové sazby měřeny tímto indexem klesly o necelou třetinu...
|
Revolut rozšiřuje své cestovní služby: spouští partnerství s platformou Booking.com
Revolut a Booking.com uzavřely globální platební partnerství, které milionům cestovatelů umožní platit za ubytování přes Revolut Pay. Nové řešení přináší rychlejší a bezpečnější platby, automatické přesměrování do aplikace a bonusové RevPoints...
|
všechny články v rubrice
|