Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci

25.7.2022  |  Valerie Koubová, Jan Bachura
  


Obrázek: Žebříček FinparádyŽebříček penzijních účastnických fondů má novou jedničku. Do žebříčku byla nově zařazena společnost Rentea penzijní společnost a hned se umístila na prvním místě. Na druhé místo klesla Allianz penzijní společnost a na třetí místo klesla ČSOB Penzijní společnost. Nadále pokračuje propad zhodnocení fondů.


Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:

Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti.

Stejně jako v minulém měsíci i v tomto pokračuje pokles zhodnocení penzijních účastnických fondů. Nejlépe si stejně jako minule vedl Peněžní fond od KB Penzijní společnosti, který dosáhl zhodnocení 2,82 % p.a. Naopak nejhůře si vedl Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnosti se záporným zhodnocením -13,55 % p.a.

Žebříček účastnických penzijních fondů v červenci 2022



Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. Počet účastníků
k 31. 3. 2022
1. Rentea penzijní společnost   ***** 0,17 %
26 597 (17 980**)
2. Allianz penzijní společnost   **** -5,01 % (-2,89 %*) 77 079 (75 102**)
3. ČSOB Penzijní společnost   *** -6,27 % (-4,11 %*)
241 664 (235 679**)
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 12. 2021


První místo v červencovém žebříčku patří nově zařazené Rentea penzijní společnosti s celkovým zhodnocením 0,17 % p.a. Společnost Rentea získala v prosinci 2020 povolení k činnosti penzijní společnosti a na konci května 2021 také povolení k vytvoření 3 účastnických fondů - Povinného konzervativního fondu, Dluhopisového a Akciového fondu, které začala nabízet začátkem července loňského roku. Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Dluhopisový účastnický fond s hodnotou 1,97 % p.a., Povinný konzervativní fond 0,44 % p.a. a Akciový účastnický fond -0,14 % p.a. Společnost nabízí dle veřejného příslibu věrnostní bonus ve výši minimálně 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, který připíše za každých pět let trvání smlouvy na její účet.

„Rentea si po roce fungování své místo na trhu určitě zaslouží. Z vítězství máme radost, protože se ukazuje, že naše rozhodnutí vytvořit moderní penzijní společnost, která pomůže Čechům připravit si smysluplnou penzi, skutečně funguje. V Rentea kombinujeme výhody plynoucí z investovaní podporovaného státem s nízkými náklady na správu fondů a vše klientům doplňuje odměna, kdy jim každých pět let připíšeme na účet věrnostní bonus ve výši minimálně 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě. To vše jim přináší efektivní zhodnocení jejich peněz na stáří,“ říká Martin Švec, předseda představenstva a generální ředitel Rentea penzijní společnosti.

Na druhé místo klesla Allianz penzijní společnost, u které došlo k poklesu celkového zhodnocení všech účastnických fondů na hodnotu -5,01 % p.a. (-2,12 p.b.). Nejvyššího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou -0,81 %  p.a. (+0,42 % p.b.). Další fondy společnosti dopadly následovně: Vyvážený účastnický fond s hodnotou -7,37 % p.a., Dynamický účastnický fond -8,70 % p.a.

Třetí místo si udržela ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -6,27 % p.a. (-2,16 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je Povinný konzervativní účastnický fond -3,90 % p.a. (-0,04 p.b.). Další fondy této společnosti skončily následovně: Vyvážený účastnický fond s hodnotou -7,32 % p.a., Garantovaný účastnický fond s hodnotou -4,61 % p.a. a Dynamický účastnický fond -10,17 p.b. 

Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Žebříček s nejlepšími transformovanými fondy penzijního spoření - zde


A co na to návštěvníci Finparády.cz?



Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 20 000 návštěvníků.

Pořadí Společnost Průměrná známka
1. Rentea penzijní společnost 1,57
2. Conseq Penzijní společnost 1,86
3. ČSOB Penzijní společnost 2,29
Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii

Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci

Aktuální akce penzijních společností



ČSOB Penzijní společnost
nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. července 2022 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. ledna 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.

Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2022 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Akce se vztahuje i na smlouvy pro děti.

KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2022. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.

NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 31. prosince 2022.

Penzijní společnost České spořitelny nabízí bonus ve výši 2 000 Kč za online sjednání penzijního spoření do 31. července 2022. Minimální měsíční příspěvek musí činit alespoň 500 Kč. Akce se vztahuje i na smlouvy pro děti.

UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.

Penzijní spoření vs. spořicí účet



V posledních měsících rostou úrokové sazby na spořicích účtech více než kdykoliv jindy. Proto zde může vyvstávat otázka, zda neukončit penzijní spoření a peníze nepřevést raději na spořicí účet. Zatímco na spořicím účtu získáte výhodnou úrokovou sazbu, která nyní může být u některých společností přes 5 % p.a., penzijní spoření nabízí státní příspěvek a daňové výhody (např. možnost příspěvku zaměstnavatele). V porovnání těchto dvou produktů vítězí penzijní spoření. Při ročním vkladu 12 000 Kč na penzijní spoření a minimálním zhodnocení 1 % p.a. činí státní příspěvky 2 760 Kč, celkem tedy získáte 14 880 Kč. Zatímco na spořicím účtu při tomtéž vkladu 12 000 Kč a zhodnocení 5 % p.a. bude výsledná částka pouze 12 600 Kč.

„Penzijní spoření aktuálně prochází obdobím poznamenaným zejména vysokou inflací a válkou na Ukrajině. Z historie penzijka ale víme, že zhodnocení je třeba vnímat v dlouhodobém horizontu, kdy propady z podobných období bývají v následných úspěšnějších cyklech nejen dorovnány, ale že se fondy rychle vracejí k zisku. Zejména fondy s akciovou složkou mohou překonat i aktuální inflaci. Určitě proto nedoporučuji kvůli momentální situaci na světových trzích penzijní spoření ukončovat. Je pravda, že například spořicí účet v současnosti nabízí nebývale vysoký úrok, ale stát k němu neposílá žádný měsíční příspěvek, a hlavně úroková sazba takovýchto účtů není dlouhodobá záležitost. Doporučuji tedy v penzijku setrvat a využívat jeho nové, tedy vyvážené a zejména dynamické fondy. Zájem o ně potvrdil i narůstající počet účastníků v tomto roce, stejně jako zvyšující se objem spravovaných prostředků,“ říká k aktuální situaci Aleš Poklop, prezident Asociace penzijních společností ČR.




      
  


Související články:
Daňové přiznání: Co vše si můžete odečíst a kde ušetřit?

Úrokové sazby na termínovaných vkladech klesají

Stavební spoření s prémií. Kde získat tu nejvyšší?

Žebříček doplňkového penzijního spoření v září

Žebříček doplňkového penzijního spoření v srpnu



všechny články
Dále v rubrice

Daňové přiznání: Co vše si můžete odečíst a kde ušetřit?

Obrázek: Daňové přiznání Řádný termín pro podání daňového přiznání je letos 3. dubna 2023. Na jaké odečitatelné položky či slevy na dani byste neměli při jeho vyplňování zapomenout? Daňový základ si můžete snížit například díky penzijnímu spoření...

Úrokové sazby na termínovaných vkladech klesají

Obrázek: Peníze Přinášíme vám pravidelnou informaci o změnách úrokových sazeb na termínovaných vkladech. K ČSOB, která úrokové sazby snížila na začátku ledna, se minulý týden připojily MONETA Money Bank a Raiffeisenbank...

Stavební spoření s prémií. Kde získat tu nejvyšší?

Obrázek: Prasátko na spoření Přinášíme vám pravidelnou informaci o marketingových akcích tuzemských stavebních spořitelen, v rámci kterých lze získat odměnu za sjednání stavebního spoření. V současné době lze prémii získat u všech stavebních...

Spořicí účty - FinSeriál díl 5

Obrázek: Finparáda seriál Přinášíme Vám nový Finparáda FinSeriál, kde se v připravené sérii článků dozvíte o aktuálních tématech z oblasti financí, investic a nemovitostí. V pátém díle s názvem „Spořicí účty“ se dozvíte informace o tom, co je...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz