Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc leden

1.2.2023  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc leden.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 191 podílových fondů.

V lednu jsme mohli zaznamenat lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích oproti předchozímu měsící.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v lednu umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,22 %, který si udržel první příčku z minulého měsíce. Druhé místo v lednu patřilo fondu ČSOB CZK Medium s výkonností 3,92 % a třetí místo jako minule patřilo fondu KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,82 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který pokračoval v trendu z minulého měsíce a opět zvýšil svojí výkonnost (1,83 %). Hned za ním obhájil druhou příčku Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů (1,35 %) a třetí místo patřilo fondu Sporoinvest s tříletou výkonností 1,09 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.

Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE  >>>
Reklama

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, zůstalo pořadí fondů stejné jako předchozí měsíc. Opět kraloval fond Generali Fond živé planety s výkonností 9,06 %. Hned za ním se umístily fondy Generali Fond zlatý (3,64 %) a Akciový Mix FF (2,97 %) od společnosti Erste. Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing (18,21 %), který obhájil první příčku z minulého měsíce. Druhé místo opět patřilo fondu KBC Equity Fund We Care Responsible Investing (10,77 %) a na třetí místo se nově dostal fond Allianz Thematica (10,65 %). Nejlépe umístěny akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.


Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý *****
4,22 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB CZK Medium **** 3,92 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,82 %

Dluhopisové fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 1,83 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů **** 1,35 %
3. Erste Asset Management Sporoinvest *** 1,09 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Generali Investments Generali Fond živé planety
***** 9,06 %
2. Generali Investments Generali Fond zlatý **** 3,64 %
3. Erste Asset Management Akciový Mix FF *** 2,97 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing
***** 18,21 %
2. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Care Responsible Investing **** 10,77 %
3. Allianz Global Investors Allianz Thematica  *** 10,65 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.






      
  



Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?

Obrázek: Peníze a dům Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...

Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?

Obrázek: Graf akcie Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...

Co stojí za rekordním růstem ceny zlata?

Obrázek: Zlatý slitek Mimořádně silná poptávka po zlatě čínské centrální banky i soukromého sektoru v posledních dvou letech zvyšuje cenu zlata. Ta trhá rekordy a dávno překročila magickou hranici dvou tisíc dolarů za unci. Podle odborníků je to teprve začátek...

Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu

Obrázek: Pobočka Partners Banky Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz