Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc březen
| 5.4.2023 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc březen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 189 podílových fondů.
V březnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích oproti předchozímu měsíci.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v březnu umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,29 %, který si udržel první příčku z minulého měsíce. Druhé místo v březnu nově patřilo fondu ČSOB CZK Medium s výkonností 4,93 % a třetí místo jako minule patřilo fondu KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 2,55 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který znovu navýšil svojí výkonnost (2,11 %). Hned za ním se nově umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,82 %) a na třetí místo klesl fond Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů s tříletou výkonností 1,86 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti opět zvítězil fond Generali Fond živé planety, kdy se jeho výkonnost zvýšila oproti únoru na 17,58 %. Hned za ním obhájil druhé místo fond Akciový Mix FF (10,82 %) od společnosti Erste a nově se na třetí příčku probojoval Generali Fond balancovaný komoditní (8,33 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing (18,84 %), který obhájil první příčku z předchozího měsíce. Druhé a třetí místo nově patřilo fondu KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (12,46 %) a fondu Allianz Global Artificial Intelligence (13,02 %). Nejlépe umístěný akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | *****
| 5,29 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB CZK Medium | **** | 4,93 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 2,55 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 2,11 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 2,82 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů | *** | 1,86 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond živé planety
| ***** | 17,58 % | | 2. | Erste Asset Management | Akciový Mix FF | **** | 10,82 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond balancovaný komoditní
| *** | 8,33 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing
| ***** | 18,84 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | **** | 12,46 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Global Artificial Intelligence | *** | 13,02 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v dubnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu dubna letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Komerční banka, MONETA Money Bank...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc duben?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Fondy skupiny CREDITAS pod drobnohledem. Jak si vedly v roce 2024?
Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti vykázaly za loňský rok zajímavé zhodnocení. Smíšený fond Max Variant CZ se zhodnotil meziročně o 6,74 %, CREDITAS Nemovitostní dokonce o 10,6 %. Od svého vzniku v roce 2019 dosáhl retailový fond...
|
všechny články v rubrice
|