Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc únor

5.3.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc únor.



Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 173 podílových fondů.

V únoru jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových fondů a smíšených fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Leden Únor
Fondy peněžního trhu  6,84 % 7,11 %
Dluhopisové fondy  3,38 % 3,52 %
Smíšené fondy  5,65 % 6,22 %
Akciové fondy  16,16 % 16,09 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako předchozí měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 11,14 %. Druhé a třetí místo zůstalo také beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,15 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 5,05 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v únoru fondu ČSOB Premiéra, který znovu zvýšil svoji výkonnost (3,88 %). Hned za ním si příčky obhájily fondy Sporoinvest (3,32 %) a Generali Prémiový konzervativní fond s tříletou výkonností 3,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 7,58 %. Na druhé místo se posunul fond Generali Prémiový dynamický fond (5,87 %) a na třetím místě se nově umístil fond Akciový Mix FF (5,20 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD(19,79 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé a třetí místo obhájily znovu fondy od Allianz, konkrétně fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,32 %) a fond Allianz Best Styles US Equity (13,17 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Erste Asset Management High yield dluhopisový *****
11,14 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,15 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,05 %

Dluhopisové fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 3,88 %
2. Erste Asset Management
Sporoinvest
**** 3,32 %
3. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond *** 3,36 %

Smíšené / Balancované fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
***** 7,58 %
2. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond **** 5,87 %
3. Erste Asset Management Akciový Mix FF
*** 5,20 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
***** 19,79 %
2. Allianz Global Investors
Allianz Global Hi-Tech Growth
**** 15,32 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 13,17 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.





      
  






všechny články
Dále v rubrice

Do jakých akcií se vyplatí investovat na podzim?

Obrázek: Akcie S blížícím se podzimem představuje americký akciový trh směs příležitostí a výzev, které jsou ovlivněny ekonomickými trendy, dynamikou jednotlivých odvětví a globálními událostmi. Zde se podíváme na několik amerických akcií, které by vzhledem k současnému...

XTB představuje mobilní peněženku a multiměnovou kartu pro snadnější správu investic a financí

Obrázek: Phone e-wallet Společnost XTB, globální fintech nabízející investorům přístup na finanční trhy, integruje ve své aplikaci investování a platby. Firma představila eWallet (mobilní peněženku) a multiměnovou kartu, které investorům umožňují snadno spravovat své investice...

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v říjnu

Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady. Na začátku října došlo k poklesu sazeb u většiny spořicích účtů. Nejlepší sazby se aktuálně pohybují přes 4 %, u termínovaných vkladů je to již pod tuto sazbu...

Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Hvězdy FP Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu srpna letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, ČSOB, Mastercard, mBank...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies