Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc únor
5.3.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc únor.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 173 podílových fondů. V únoru jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových fondů a smíšených fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u akciových fondů. Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde Průměrná výkonnost nejlepších fondů | | Leden | Únor | Fondy peněžního trhu | 6,84 % | 7,11 % | Dluhopisové fondy | 3,38 % | 3,52 % | Smíšené fondy | 5,65 % | 6,22 % | Akciové fondy | 16,16 % | 16,09 % | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako předchozí měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 11,14 %. Druhé a třetí místo zůstalo také beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,15 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 5,05 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice. Dluhopisové fondy První místo v dluhopisových fondech patřilo v únoru fondu ČSOB Premiéra, který znovu zvýšil svoji výkonnost (3,88 %). Hned za ním si příčky obhájily fondy Sporoinvest (3,32 %) a Generali Prémiový konzervativní fond s tříletou výkonností 3,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů. Smíšené / balancované fondy V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 7,58 %. Na druhé místo se posunul fond Generali Prémiový dynamický fond (5,87 %) a na třetím místě se nově umístil fond Akciový Mix FF (5,20 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice). Akciové fondy V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD(19,79 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé a třetí místo obhájily znovu fondy od Allianz, konkrétně fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,32 %) a fond Allianz Best Styles US Equity (13,17 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD. Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | ***** | 11,14 % | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,15 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 5,05 % | Dluhopisové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 3,88 % | 2. | Erste Asset Management | Sporoinvest | **** | 3,32 % | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | *** | 3,36 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | ***** | 7,58 % | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | **** | 5,87 % | 3. | Erste Asset Management | Akciový Mix FF | *** | 5,20 % | Akciové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | ***** | 19,79 % | 2. | Allianz Global Investors | Allianz Global Hi-Tech Growth | **** | 15,32 % | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Best Styles US Equity | *** | 13,17 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Žebříček podílových fondů | | Kalkulačka podílových fondů | | Sjednání investic | | Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Do jakých akcií se vyplatí investovat na podzim?
S blížícím se podzimem představuje americký akciový trh směs příležitostí a výzev, které jsou ovlivněny ekonomickými trendy, dynamikou jednotlivých odvětví a globálními událostmi. Zde se podíváme na několik amerických akcií, které by vzhledem k současnému...
|
XTB představuje mobilní peněženku a multiměnovou kartu pro snadnější správu investic a financí
Společnost XTB, globální fintech nabízející investorům přístup na finanční trhy, integruje ve své aplikaci investování a platby. Firma představila eWallet (mobilní peněženku) a multiměnovou kartu, které investorům umožňují snadno spravovat své investice...
|
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v říjnu
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady. Na začátku října došlo k poklesu sazeb u většiny spořicích účtů. Nejlepší sazby se aktuálně pohybují přes 4 %, u termínovaných vkladů je to již pod tuto sazbu...
|
Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu srpna letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, ČSOB, Mastercard, mBank...
|
všechny články v rubrice
|