Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
| 11.3.2024 | aktualizováno 15.7.2024 | Veronika Křivská, zpráva UNIQA, Fio banka | foto: Pixabay | |
 Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění nebo pojištění. Nabídku jednotlivých společností naleznete v článku.
Počínaje březnem 2024 se nově mezi subjekty, které mají ve svém portfoliu finančních nástrojů i Dlouhodobý investiční produkt (DIP), zařadila UNIQA investiční společnost. Jde o další státem daňově zvýhodněný produkt k individuálnímu zabezpečení na postproduktivní věk, jenž dává jedinci širší svobodu při rozhodování, jak mají být jeho vklady investovány.
Nový DIP od UNIQA představuje doplnění k její nabídce ve III. důchodovém pilíři, tedy k doplňkovému penzijnímu spoření/penzijnímu připojištění, a dále ke kapitálovému/investičnímu životnímu pojištění – tedy k instrumentům dlouhodobého zabezpečení.
Peníze je možné v DIPu pravidelně vkládat do široké škály podílových fondů, které spravují zkušení investiční profesionálové. Spektrum je tedy v porovnání s doplňkovým penzijním spořením širší.
O Dlouhodobém investičním produktu jsme vás detailněji informovali ve článku zde.
V následující tabulce naleznete subjekty, které DIP nabízejí (subjekty jsou zapsané u ČNB k datu 28. 2. 2024) nebo ho teprve připravují a informaci zda nabízejí i další produkty dlouhodobého zabezepečení.
Nabídka produktů dlouhodobého zabezpečení u jednotlivých společností
Aktualizace k 15.7.2024
Nově nabízí Fio banka pro své klienty dlouhodobý investiční produkt (DIP). Obchodní účet pro Dlouhodobý investiční produkt si klienti mohou založit zdarma na kterékoliv pobočce nebo v investiční aplikaci e-Broker. Do něj mohou klienti nakupovat různé investiční instrumenty – akcie, ETF, vybrané dluhopisy nebo podílové fondy.
Poplatky za poskytované služby jsou stejné jako u klasických obchodních účtů. Žádné vstupní poplatky za připsání peněz na DIP účet nejsou.
„Pro Dlouhodobý investiční produkt se vžilo označení DIP a přesně takhle jednoduše jsme produkt chtěli nastavit i pro naše klienty. Není to pro ně vlastně nic nového. Jedná se o obchodní účet, na který si klienti pošlou své prostředky a následně mohou investovat, jak budou chtít. Založení a vedení zdarma je u nás také samozřejmostí. Na investování prostředků potřebných pro získání maximální daňové úlevy mají klienti do konce roku ještě času dostatek,“ představuje novinku v portfoliu obchodní ředitel Fio banky Jan Bláha.
| Subjekt | DIP | DPS/Penzijní připojištění | Pojištění
( k zajištění na stáří) | | Amundi Czech Republic A. M. | Ano | Ne | Ne | | Air Bank | Připravuje | Ano (ve spolupráci s NN Penzijní společností) | Ne | | Atris investiční společnost | Ano | Ne | Ne | | Colosseum | Ano | Ne | Ne | | Banka Creditas | Připravuje | Ne | Ne | | Conseq Invest. Management | Ano | Ano (Conseq penzijní společnost) | Ne | | Cyrrus | Ano | Ne | Ne | | Česká spořitelna | Ano | Ano (Česká spořitelna - penzijní společnost) | Ano (ve spolupráci s Kooperativou) | | ČSOB | Ano | Ano (ČSOB Penzijní společnost) | Ano (ČSOB Pojišťovna) | | Efekta obchodník s cennými papíry | Ano | Ne | Ne | | Fio banka | Ano | Ne | Ne | | EnCor Asset Management i. s. | Ano | Ne | Ne | | Fondee | Ano | Ne | Ne | | Generali Investments | Ano | Ano (Generali penzijní společnost) | Ano (Generali Česká pojišťovna) | | Investika investiční společnost | Ano | Ne | Ne | | J&T Banka | Ano | Ne | Ne | | Komerční banka | Připravuje | Ano (KB Penzijní společnost) | Ano (KB Pojišťovna) | | KK Investment Partners | Ano | Ne | Ne | | Moneta Money Bank | Ano | Ano (ve spolupráci s NN Penzijní společností) | Ano (ve spolupráci s NN pojišťovnou) | | Moneco investiční společnost | Ano | Ne | Ne | | Patria Finance | Ano | Ne | Ne | | Portu investiční společnost | Ano | Ne | Ne | | Prosperita invest. společnost | Ano | Ne | Ne | | Raiffeisenbank | Ano | Ne | Ano (ve spolupráci s UNIQA pojišťovnou) | | UNIQA investiční společnost | Ano | Ano (UNIQA penzijní společnost) | Ano (UNIQA pojišťovna) | | WOOD Retail Investments | Ano | Ne | Ne | Zdroj: Finparáda.cz
Článek s aktuálním žebříčkem doplňkového penzijního spoření najdete zde
| Žebříček penzijních fondů | 
| | Kalkulačka doplňkového penzijního spoření | | | Sjednání penzijního spoření | |
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Bankovnictví Creditas One: změny pro uživatele i nové funkce
Banka Creditas spustila nové internetové a mobilní bankovnictví pod názvem Creditas One. Zatím je určené jen pro dřívější klienty Max banky a Expobank. Aplikace slibuje modernější, bezpečnější a přehlednější ovládání účtů, karet a spořících produktů...
|
Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě
Společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz bude na začátku příštího roku vyhodnocovat nejlepší finanční produkty za rok 2025. Kromě kategorií, které hodnotí odborníci, bude vyhlášen i vítěz v kategorii Cena veřejnosti...
|
Stavební spoření: Nezapomeňte na plnou státní podporu, zbývá už jen pár týdnů
Do konce roku zbývá posledních pár týdnů, během nichž mohou klienti stavebních spořitelen získat maximální státní podporu za letošní rok. Kdo na svou smlouvu do 31. prosince 2025 vloží alespoň 20 000 Kč, získá od státu příspěvek 1 000 Kč. Jak stavební...
|
Nová éra poradenství: Spořitelna spouští pobočku s asistencí umělé inteligence
Česká spořitelna otevírá první pobočku Future Lab, kde se tradiční poradenství propojuje s umělou inteligencí. Klientům je k dispozici AI avatar, který dokáže pomoci se správou financí i běžnými operacemi kdykoliv během dne...
|
všechny články v rubrice
|