UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
| 21.11.2024 | Tomáš Smetana, zpráva UNIQA | foto: Pixabay | |
 UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS).
Po velmi úspěšném loňském roce, kdy se Akciový účastnický fond zhodnotil o 28,9 % by asi jen málokdo čekal, že tato dynamika bude pokračovat i v roce 2024. Přesto fond opět pozitivně překvapil a dosáhl za prvních 10 měsíců letošního roku výkonnosti 22,9 %, zdaleka nejvíce mezi všemi fondy českého DPS (viz. Graf 1 vytvořený z dat uveřejněných na webech jednotlivých penzijních společností). Pro srovnání, průměrná výkonnost ostatních dynamických účastnických fondů dosahovala ve stejném období 11,6 %.
V těchto dnech tento fond navíc překonal magickou hranici 1 miliardy korun aktiv ve správě. A proč se fondu tak daří?
„Růst na globálních akciových trzích byl podobně jako v loňském roce výrazně koncentrovaný na několik velkých firem. V portfoliu fondu se dařilo akciovým titulům, které byly napojeny na příběh kolem rozvoje umělé inteligence jako jsou Nvidia, Broadcom, TSMC nebo Meta. Během podzimu pak pomohl výkonnosti fondu i posilující dolar.“ komentoval výkonnost fondu Jan Kudláček, Portfolio Manager tohoto fondu.
Výrazný růst na akciových trzích pokračoval i v počátku listopadu. kdy si fond připsal další solidní zisky a dosáhl za letošní rok zhodnocení dokonce 27,8 % (k 8/11/2024).
„Reakce trhů na americké volby byla bouřlivá v tom pozitivním slova smyslu. Očekávání od Donalda Trumpa spojená s daňovými škrty a deregulací jsou poměrně velká. Na druhou stranu se investoři budou moci připravit na hrozbu dalších celních válek a také určitou dávku nepředvídatelnosti spojenou se staronovým nejmocnějším mužem planety,“ doplnil Jan Kudláček.
Jak jsou na tom další fondy?
Kromě dynamických strategií se dařilo společnosti UNIQA i na poli vyvážených/balancovaných fondů (tedy fondů, které jsou zainvestovány do kombinace dluhopisových a akciových cenných papírů). Vyvážený účastnický fond dosáhl v letošním roce výkonnosti 8,6 %, opět nejvíce mezi všemi vyváženými/balancovanými fondy na českém penzijním trhu, kterých průměrná výkonnost dosahovala 6,6 %. Pozitivní výkonnost si drží i oba defenzivní fondy v rámci UNIQA dps. Dluhopisový účastnický fond rostl o 2,1 % a Povinně konzervativní účastnický fond si připsal v letošním roce 3,19 %.
Ačkoliv dynamika obou konzervativních fondů je ze své podstaty nižší než v případě dynamických fondů, jejich volatilita a rizikovost je o poznání nižší. Bývají obecně doporučovány zejména klientům, kterým se již blíží odchod do penze, popřípadě těm, kteří jsou k riziku více citliví. Naopak klientům, jejichž časový horizont je dostatečně dlouhý a tolerance rizika vyšší, obvykle vychází z investičních dotazníků doporučení investovat dynamičtěji.
 Srovnání UNIQA Akciového účastnického fondu s průměrným zhodnocením dynamických fondů v roce 2024
Autor: UNIQA = Pro zvětšení klikněte na obrázek =
| Žebříček penzijních společnosti | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc duben
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Air Bank vrací podnikatelům za platby kartou
Air Bank nově přichází s výhodou pro podnikatele. Vrátí jim 1 % z plateb provedených podnikatelskou debetní kartou. Jaké další bonusy a slevy banky nabízejí, se dočtete v našem článku...
|
Banky prodlužují garanci úroku na spořicích účtech
Některé banky garantují u svých spořicích účtů úrokové sazby. Nejdelší garanci najdete u MONETy Money Bank a Raiffeisenbank. Jaké další banky prodloužily garanci a v jaké výši, se dozvíte v našem článku...
|
Růst s otazníkem. Bitcoin má potenciál, ale investoři musí počítat s výkyvy
Bitcoin má za sebou silný růstový rok, a i v roce 2025 zůstává pod drobnohledem investorů. Výrazné výkyvy kurzu jsou ale stále na denním pořádku. Maxim Manturov, vedoucí investičního výzkumu ve společnosti Freedom24 upozorňuje, že prostor pro další růst existuje...
|
všechny články v rubrice
|