Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben

dnes  6:00  |  Tomáš Smetana | foto: ChatGPT
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc duben.



Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 168 podílových fondů.

V dubnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových a smíšených fondů. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Březen Duben
Fondy peněžního trhu 4,55 %  4,70 %
Dluhopisové fondy 5,78 %  6,45 %
Smíšené fondy 8,02 % 8,72 %
Akciové fondy 19,03 %  16,23 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v dubnu umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 5,25 %. Na druhém místě zůstal fond KBC Multi Interest Cash USD (4,72 %) a na třetím místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 4,14 %. Cílem vítězného fondu je dlouhodobě výrazněji překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím investic do rizikovějších firemních dluhopisů.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v dubnu fondu Generali Fond východoevropských dluhopisů (7,22 %). Na druhou příčku klesl Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (6,85 %) a žebříček uzavírá fond Allianz Emerging Market Sovereign Bond (5,29 %). Nejlépe umístěný fond investuje do dluhových nástrojů rozvíjejících se trhů ve střední, východní a jihovýchodní Evropě, které nabízejí vyšší zhodnocení oproti trhům v západní Evropě či USA.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (10,24 %). Na druhé místo se posunul fond Generali Prémiový dynamický fond (8,83 %) a na třetím místě se umístil ČSOB Private Banking Opatrní DIV  (7,10 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (17,41 %). Druhé místo obsadil fond Sporotrend (15,96 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Generali Fond východoevropských akcií EUR (15,31 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Erste Asset Management High yield dluhopisový

5,25 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD 4,72 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý 4,14 %

Dluhopisové fondy

1. Generali Investments Generali Fond východoevropských dluhopisů
7,22 %
2. Generali Investments Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P 6,85 %
3. Allianz Global Investors Allianz Emerging Market Sovereign Bond
5,29 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Generali Investments Generali Fond zlatý
10,24 %
2. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond 8,83 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Private Banking Opatrní DIV 7,10 %

Akciové fondy

1. Generali Investments Generali Fond východoevropských akcií 17,41 %
2. Erste Asset Management Sporotrend
15,96 %
3. Generali Investments Generali Fond východoevropských akcií EUR
15,31 %
Zdroj: Finparáda.cz

Vývoj výkonnosti fondů v dubnu ukazuje návrat k větší stabilitě v konzervativních třídách aktiv. Vysoké úrokové sazby i tržní nejistota dál ovlivňují akciové fondy, které v dubnu mírně ztratily. Investoři by měli sledovat další vývoj a přizpůsobit strategii podle svého investičního horizontu a tolerance k riziku.

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.





      
  



reklama

Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 3,80 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 3,1 % p.a. u ročního vkladuvíce




všechny články
Dále v rubrice

Fondy skupiny CREDITAS pod drobnohledem. Jak si vedly v roce 2024?

Obrázek: Centrála CREDITAS Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti vykázaly za loňský rok zajímavé zhodnocení. Smíšený fond Max Variant CZ se zhodnotil meziročně o 6,74 %, CREDITAS Nemovitostní dokonce o 10,6 %. Od svého vzniku v roce 2019 dosáhl retailový fond...

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc duben

Obrázek: Ilustrace robo advisor Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...

Růst s otazníkem. Bitcoin má potenciál, ale investoři musí počítat s výkyvy

Obrázek: Bitcoin Bitcoin má za sebou silný růstový rok, a i v roce 2025 zůstává pod drobnohledem investorů. Výrazné výkyvy kurzu jsou ale stále na denním pořádku. Maxim Manturov, vedoucí investičního výzkumu ve společnosti Freedom24 upozorňuje, že prostor pro další růst existuje...

Zlato v kurzu: prudký růst ceny láká i podvodníky

Obrázek: Malá zlatá cihlička Cena zlata atakuje historická maxima a investoři hledají v drahém kovu bezpečný přístav před geopolitickými a ekonomickými otřesy. Zájem o zlato roste i v Česku, Dizároveň ale přibývá případů padělaných slitků. Jak nakupovat bezpečně a komu se raději vyhnout?

všechny články v rubrice









   
 
Nejlepší penzijní spoření
ZaVodou by Conseq
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies