Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?
| dnes 6:00 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu září letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, mBank, MONETA Money Bank, Pillow pojišťovna, Raiffeisenbank a UniCredit Bank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.
Podzim v Raiffeisenbank: Novinky v aplikaci a Hypodny „naruby“
Raiffeisenbank vydává novou verzi mobilního bankovnictví. Klienti mohou nově posílat žádost o platbu přímo do mobilního bankovnictví jiného klienta Raiffeisenbank, kterého mají v historii příjemců. Odpadá tak nutnost sdílet QR kód nebo vyplňovat číslo účtu. Příjemce žádosti dostane notifikaci a může platbu jednoduše potvrdit nebo odmítnout. Funkce je chráněna bezpečnostními limity (částkou 1 000 – 5 000 Kč, maximálně pět žádostí denně) a uživatel si může příjem žádostí v nastavení zcela vypnout.
„Jsme rádi, že můžeme našim klientům představit na českém trhu poměrně unikátní možnost zasílání plateb mezi klienty Raiffeisenbank. Nové řešení je rychlé, jednoduché a bezpečné. Je to skvělý způsob zasílání peněz například mezi členy rodiny a přáteli,“ říká Filip Karbulka, UX designer mobilního bankovnictví Raiffeisenbank.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Novinky u mBank: Niceboy uvádí chytrý prsten s bezkontaktní platbou a nové internetové bankovnictví
Na český trh vstupuje světový unikát – Niceboy ONE Ultra, první Smart Ring na světě, který v sobě elegantně spojuje bezkontaktní placení a komplexní sledování sportovních a zdravotních údajů. Tuto revoluční novinku uvádí Niceboy ve spolupráci s mBank, která zároveň ohlašuje důležitou vizuální a technologickou proměnu svého internetového bankovnictví platnou od 30. září 2025.
„K dnešnímu dni Češi a Slováci zaplatili prstenem už více než milion transakcí, což jasně ukazuje, že se nebojí nových technologií v oblasti placení. A já mám radost, že klientům jako první banka na světě přinášíme tuhle stylovou a chytrou technologii, která jim usnadní každodenní život. Chytrý platební prsten jim ráno změří uběhnuté kilometry a večer s ním bez problémů zaplatí večeři,” komentuje Robert Chrištof, generální ředitel mBank pro Českou republiku.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Novinka v penzijku: Investice do alternativních fondů a platforma Aspire11
Od ledna 2024 vznikla možnost investovat v Doplňkovém penzijním spoření i do tzv. alternativních účastnických fondů. Tyto fondy nabízejí šanci na vyšší zhodnocení, zároveň ale nesou i větší míru rizika. Zatím čtyři penzijní společnosti tento typ účastnických fondů nabízejí.
Hodí se hlavně pro investory, kteří jsou připraveni přijmout kolísání hodnoty svých investic. Výhodou alternativních fondů je pak jejich větší volnost při investování, mohou sahat i po aktivech, která v běžných účastnických fondech nenajdete. A právě proto mají potenciál dosahovat vyšších výnosů, což zapadá do dlouhodobého charakteru penzijního spoření.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Česká spořitelna slaví miliardu vrácenou klientům a přináší revoluci v komunikaci díky AI
Česká spořitelna vrátila klientům v rámci programu Moneyback už více než miliardu korun. Program si aktivovalo téměř 1,5 milionu uživatelů mobilního bankovnictví George. Banka zároveň implementovala AI voicebota na platformě Open AI, který umí lépe porozumět požadavkům klientů a dokonce s nimi naplánovat schůzku.
„Novou AI technologii od společnosti OpenAI jsme do voicebota postupně implementovali v letos v červenci. Od té doby se nám podařilo zvýšit úspěšnost zpracovaných hovorů o polovinu,” říká Ondřej Tůma, Product Designer ve Voicebot týmu, který pomáhá vytvářet hlasové asistenty zjednodušující komunikaci mezi klienty a pobočkami. A pokračuje: „Díky nasazení OpenAI do voicebota se nám daří měsíčně plánovat v průměru přes 2000 schůzek, které mají předem jasně stanovený důvod setkání. Jednotlivé schůzky jsou přímo zapisovány do kalendářů bankéřů, kteří klienta obsluhují, nebo v případě jejich vytíženosti do kalendáře dostupných kolegů na dané pobočce. Klienti si mohou vybírat mezi online i osobní schůzkou dle svého přání.“
Více o této novince jsme psali v článku zde
Pillow uvádí nové pojištění: Přichází pojištění všech rizik
Pojištění bytů a domů v Česku prochází zásadní proměnou. Pillow pojišťovna uvádí na trh nový produkt inspirovaný moderními trendy ze zahraničí. Přináší tři hlavní novinky: allriskové krytí stavebních součástí, možnost sestavit si pojištění skutečně na míru a odstranění zbytečných limitů.
Na vyspělých trzích je allriskové pojištění už několik let standardem. Lidé oceňují jistotu a jednoduchost, protože se nemusejí trápit tím, jestli se jejich konkrétní škoda do výčtu rizik vejde. V Česku se nejprve objevilo jen omezené allriskové pojištění pro skla a keramiku. Typickými případy bylo rozbité sklo ve dveřích při dětské hře, prasklá sklokeramická deska po pádu hrnce v kuchyni nebo prasklé umyvadlo po uklouznutí v koupelně. Dnes už ale dorazila plnohodnotná verze. Pillow pojišťovna jako jedna z prvních v Česku nabízí allriskové krytí stavebních součástí bytů a domů přímo v základním rozsahu pojištění.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Nová nabídka mBank zamíchala pořadím v žebříčku spořicích účtů
Se začátkem září přicházejí některé banky se zvýšením úrokových sazeb u spořicích účtů i termínovaných vkladů. mBank přistoupila od začátku měsíce dokonce k úpravě nabídky spořicích účtů a nově nabízí jeden z nich s úrokovou sazbou 4,01 % p.a. Zařadila se tak mezi banky, které nabízejí spořicí účty se 4% sazbou.
První tři měsíce mají klienti tuto sazbu bez podmínek, poté je sazba podmíněna měsíčním příjmem alespoň 15 000 Kč na běžný účet a provedením alespoň 5 plateb kartou. Pro studenty s účtem #navlastnitriko stačí pro získání této sazby minimálně 5 plateb kartou měsíčně.
Více o této novince jsme psali v článku zde
MONETA rozšiřuje Smart Banku o sekci s výhodami pro podnikatele
MONETA připravila pro živnostníky a podnikatele ve své mobilní aplikaci Smart Banka novou sekci s názvem Chytré služby a slevy. V té nově naleznou exkluzivní nabídku zaměřenou na podporu jejich podnikání – například cenové zvýhodnění na kurýrní služby od PPL a DHL Express nebo na online nástroj pro fakturaci a správu financí, Fakturoid. Nové služby tak podnikatelům pomáhají s každodenními úkoly.
„Klienti tak mohou výrazně ušetřit čas i náklady díky zvýhodněné nabídce na mezinárodní přepravu zásilek s DHL Express se slevou od 60 % a na vnitrostátní zásilky s PPL, kde se cena sníží minimálně o 30 %. Současně získají podporu při celním řízení a zpracování exportní dokumentace,“ říká Jan Novotný, člen představenstva zodpovědný za Firemní segment MONETA Money Bank.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Přehled studentských účtů: UniCredit Bank spouští novinku s bonusem pro studenty
Díky novému účtu, který začne UniCredit Bank nabízet 1. září, mohou studenti získat řadu výhod včetně bonusu až 2 200 Kč. Prvních 500 Kč dostanou za založení účtu a aktivování karty. Dalších 500 Kč jim na účet přijde, když platební kartou třikrát zaplatí. A zbylých 1 200 Kč získají během šesti měsíců za další nákupy kartou.
„Studenti očekávají jednoduchost, přehlednost a výhody, které využijí každý den. Proto jsme se zaměřili na to, co je pro ně skutečně důležité: žádné poplatky, bonusy za nákupy a užitečné služby jako pojištění mobilu nebo druhý lékařský názor. Nový studentský účet OPEN Young jim bude dobře sloužit během studia v Česku i v zahraničí,“ popisuje hlavní výhody účtu Václav Schenk, manažer marketingu UniCredit Bank.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Air Bank ruší další poplatek
Air Bank pokračuje ve svém dlouhodobém úsilí zjednodušovat lidem život s penězi. Od září 2025 ruší poplatek za vedení dalších běžných účtů. Klienti si tak mohou nově založit až 10 účtů bez poplatku za založení nebo vedení a využívat je podle svých potřeb – například na rodinné finance, online platby nebo pravidelné výdaje. Více účtů přináší větší přehled i bezpečí. Klienti si například mohou oddělit účet na online platby a využívat k němu virtuální kartu, nebo si vytvořit účet sdílený s partnerem. Aby banka klienty motivovala k vyzkoušení výhod, které používání více účtů přináší, vrací se s oblíbenou akcí Milionový účet, kterou klienty upozorňuje na užitečné nástroje pro správu financí. Každý měsíc odmění jednoho z klientů, který používá více účtů, částkou 1 000 000 Kč. Cílem akce je podpořit klienty, aby si nástroje pro lepší správu financí osvojili v praxi.
Záložna Ney skončila
Spořitelní družstvo Ney přestalo nabízet spořicí a úvěrové produkty novým zájemcům. Prakticky je tak předalo skupině Creditas, která v družstvu loni získala většinový podíl. „Nabídku nových produktů jsme ukončili k 1. červnu. Produkty stejného druhu nabízí jiné entity ze skupiny Creditas.“ potvrdil předseda představenstva Ney Petr Vondráček.
Odměna až 10 tisíc
Raiffeisen stavební spořitelna nabízí od 15. září 2025 na nových smlouvách o stavebním spoření výnos až 4,6 % p.a., a to díky odměně ve výši 7 000 Kč, stabilnímu garantovanému úročení po dobu šesti let a státní podpoře. Stačí pravidelně spořit každý rok částku alespoň 20 000 Kč z účtu vedeného u Raiffeisenbank. Při sjednání běžného účtu Raiffeisenbank může nový klient navíc využít akci 6x500 Kč, a získat tak celkovou odměnu 10 000 Kč.
Hotovost vložíte snadněji
Vkladomaty jsou odteď výrazně dostupnější. Česká spořitelna, ČSOB a Raiffeisenbank spustily v ostrém provozu službu Vklad na kartu, která klientům umožňuje, aby mohli vkládat hotovost i přes bankomaty dalších zapojených bank z této trojice.
Definitivní tečka
Karty vydané Expobank a Max bankou přestanou v polovině listopadu platit, klienti dostanou nové karty přímo od Creditas. Čeká je také nové elektronické bankovnictví – do něho později přejdou i původní klienti Creditas.
Snížení úrokové sazby
MONETA snižuje úrokové sazby hypoték, začínají na 3,99 %. Nejnižší sazba se vztahuje k tříleté a pětileté fixaci. Sazbu od 3,99 % ročně je možné využít až do 80 % hodnoty zastavované nemovitosti a platí i pro refinancování stávajících hypoték od jiných bank. Navíc každý klient, který si u Monety do 31. 10. 2025 sjedná hypoteční úvěr za účelem refinancování a ukončí jeho čerpání do 6 měsíců od podpisu smlouvy, získá jednorázovou odměnu 7 000 korun.
Placení ve stylu
Komerční banka ve spolupráci se studenty pražské UMPRUM představuje kolekci čtyř platebních karet Visa, které propojují svět financí s uměním a moderním designem. Nové karty jsou dostupné klientům od 22. září prostřednictvím aplikace KB+. Klienti budou mít originální motivy od českých umělců vždy při sobě – ať platí kartou, mobilem či hodinkami.
| Žebříček běžných účtů | 
| | Kalkulačka osobních účtů | | | Sjednání běžného účtu | |
všechny články | |
Dále v rubrice
Žebříčky spořicích produktů v říjnu: termínované vklady rostou, spořicí účty si drží své pozice
Nabídka spořicích účtů zůstává v říjnu bez větších změn. Banky si většinou drží své dosavadní úrokové sazby i podmínky, což odpovídá stabilnímu vývoji měnové politiky. Naopak u termínovaných vkladů jsme zaznamenali nárůst úrokových sazeb...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Banky se na podzim předhánějí v odměnách. Klienty lákají bonusy i výhodnější podmínky
Podzim bývá tradičně obdobím, kdy banky zintenzivňují boj o nové klienty – a letošní rok není výjimkou. Finanční domy přicházejí s pestrou nabídkou akcí a bonusů, které mají motivovat jak nové, tak stávající klienty. Co zajímavého banky připravily? Přinášíme vám pravidelný přehled...
|
Novinky v Partners Bance: Nulové kurzy, akce na spoření a levnější hypotéky v říjnu
Partners Banka vstoupila do podzimu se silnou kombinací hned tří novinek, které cílí na úspory klientů v oblasti každodenních financí. Kromě hlavní výhody v podobě trvale nulové kurzové přirážky u plateb kartou, kde klienti platí kurzem ECB, spustila banka...
|
všechny články v rubrice
|