Výkonnost podílových fondů ve všech kategoriích od minule klesla. Podívejte se na prosincový žebříček
| 11.12.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Máme pro vás informace o změnách v žebříčku podílových fondů v prosinci. Výkonnost fondů na jednotlivých pozicích žebříčku ve všech dílčích kategoriích od minule klesla. Jde o neobvyklou situaci, kdy meziměsíčně klesly ty nejvýkonnější fondy v celém investičním spektru, a to od krátkodobých investic a těch méně rizikových až po dlouhodobé a nejrizikovější investice.
Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2015
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
Pořadí fondů peněžního trhu zůstalo stejné. Roční výkonnost prvního fondu IKS Krátkodobých dluhopisů klesla z 2,73 % na 2,60 %. Druhý GE Money Konzervativní fond snížil výkonnost z 1,48 % na 1,33 % a třetímu KB Absolutních výnosů se výkonnost snížila z 0,74 % na 0,63 %.
Garantované / zajištěné fondy
První místo v prosinci obhájil stejný fond jako v listopadu, a to Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1, jeho roční výkonnost klesla z 24,90 % na 11,02 %. V listopadu druhý fond Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 klesl na třetí místo a jeho výkonnost se snížila ze 14,18 % na 7,72 %. Na druhé místo se vyhoupl Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 s prosincovou výkonností 8,10 %.
reklama
|
Dluhopisové fondy
Minule druhý Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE povyskočil na první místo (meziměsíční změna tříleté výkonnosti z 10,03 % na 10,12 %) a přeskočil tak minule vítězný, nově druhý FF - Asian High Yield Fund EUR nabízený Conseqem (meziměsíční změna tříleté výkonnosti z 10,31 % na 8,94 %). Na třetím místě se nově objevil Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond s tříletou výkonností 7,66 %.
Smíšené / balancované fondy
Kategorii smíšených / balancovaných fondů stejně jako minule ovládla BNP Paribas. Na prvním místě zůstal BNP Paribas Plan International Derivatives Fund, jehož tříletá výkonnost klesla z 24,56 % na 22,22 %. Minule třetí BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 postoupil na druhé místo (snížení výkonnosti z 12,53 na 12,06 %) a na třetí místo se nově dostal BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 s výkonností 11,76 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Pořadí akciových fondů se nezměnilo. Pětiletá výkonnost prvního ESPA Stock Biotec klesla z 36,20 % na 34,35 %. Druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund si také pohoršil, a to z 27,76 % na 26,91 %. Tentýž úděl stihl i třetí fond v žebříčku této kategorie, a to Parvest Equity Japan Small Cap, jehož pětiletá výkonnost klesla z 23,20 % na 21,41 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v prosinci 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *****
| 0,30 % | 0,93 % | 2,60 % | | 2. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 1,33 % | | 3. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *** | 0,50 % | 0,75 % | 0,63 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 | *****
| 2,00 % | 1,36 % | 11,02 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 | **** | 3,50 % | 1,10 % | 8,10 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *** | 3,00 % | 0,97 % | 7,72 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | ***** | 4,50 % | 1,36 % | 10,12 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 % | 8,94 % | | 3. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond | *** | 0,50 % - 1,00 % | 1,28 % | 7,66 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 0,00 % | 1,08 % | 22,22 % | | 2. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 | **** | 3,00 % | 0,82 % | 12,06 % | | 3. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 | *** | 3,00 % | 0,72 % | 11,76 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 34,35 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,80 % | 26,91 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | *** | 3,00 % | 2,39 % | 21,41 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
Menší riziko a větší výnos: Jak rozumně rozdělit investice a dosáhnout stabilního růstu
Žít z výplaty do výplaty je čím dál tím častějším tématem napříč českou společností. Nejhůř je na tom zatím Generace Z, která je vesměs smířená s tím, že v životě bude hledat jiné a daleko snáz dosažitelné hodnoty, než je soukromé vlastnictví bytu...
|
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
všechny články v rubrice
|