Výkonnost podílových fondů ve všech kategoriích od minule klesla. Podívejte se na prosincový žebříček
| 11.12.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Máme pro vás informace o změnách v žebříčku podílových fondů v prosinci. Výkonnost fondů na jednotlivých pozicích žebříčku ve všech dílčích kategoriích od minule klesla. Jde o neobvyklou situaci, kdy meziměsíčně klesly ty nejvýkonnější fondy v celém investičním spektru, a to od krátkodobých investic a těch méně rizikových až po dlouhodobé a nejrizikovější investice.
Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2015
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
Pořadí fondů peněžního trhu zůstalo stejné. Roční výkonnost prvního fondu IKS Krátkodobých dluhopisů klesla z 2,73 % na 2,60 %. Druhý GE Money Konzervativní fond snížil výkonnost z 1,48 % na 1,33 % a třetímu KB Absolutních výnosů se výkonnost snížila z 0,74 % na 0,63 %.
Garantované / zajištěné fondy
První místo v prosinci obhájil stejný fond jako v listopadu, a to Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1, jeho roční výkonnost klesla z 24,90 % na 11,02 %. V listopadu druhý fond Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 klesl na třetí místo a jeho výkonnost se snížila ze 14,18 % na 7,72 %. Na druhé místo se vyhoupl Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 s prosincovou výkonností 8,10 %.
Dluhopisové fondy
Minule druhý Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE povyskočil na první místo (meziměsíční změna tříleté výkonnosti z 10,03 % na 10,12 %) a přeskočil tak minule vítězný, nově druhý FF - Asian High Yield Fund EUR nabízený Conseqem (meziměsíční změna tříleté výkonnosti z 10,31 % na 8,94 %). Na třetím místě se nově objevil Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond s tříletou výkonností 7,66 %.
Smíšené / balancované fondy
Kategorii smíšených / balancovaných fondů stejně jako minule ovládla BNP Paribas. Na prvním místě zůstal BNP Paribas Plan International Derivatives Fund, jehož tříletá výkonnost klesla z 24,56 % na 22,22 %. Minule třetí BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 postoupil na druhé místo (snížení výkonnosti z 12,53 na 12,06 %) a na třetí místo se nově dostal BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 s výkonností 11,76 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Pořadí akciových fondů se nezměnilo. Pětiletá výkonnost prvního ESPA Stock Biotec klesla z 36,20 % na 34,35 %. Druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund si také pohoršil, a to z 27,76 % na 26,91 %. Tentýž úděl stihl i třetí fond v žebříčku této kategorie, a to Parvest Equity Japan Small Cap, jehož pětiletá výkonnost klesla z 23,20 % na 21,41 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v prosinci 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *****
| 0,30 % | 0,93 % | 2,60 % | | 2. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 1,33 % | | 3. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *** | 0,50 % | 0,75 % | 0,63 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 | *****
| 2,00 % | 1,36 % | 11,02 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 | **** | 3,50 % | 1,10 % | 8,10 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *** | 3,00 % | 0,97 % | 7,72 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | ***** | 4,50 % | 1,36 % | 10,12 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 % | 8,94 % | | 3. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond | *** | 0,50 % - 1,00 % | 1,28 % | 7,66 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 0,00 % | 1,08 % | 22,22 % | | 2. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 | **** | 3,00 % | 0,82 % | 12,06 % | | 3. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 | *** | 3,00 % | 0,72 % | 11,76 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 34,35 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,80 % | 26,91 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | *** | 3,00 % | 2,39 % | 21,41 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
Máte staré penzijní připojištění? Přechodem na nové si můžete polepšit
Ještě zhruba dva miliony Čechů mají staré Penzijní připojištění, které uzavřeli před rokem 2013. Tento produkt nadále funguje, jeho schopnost dosahovat atraktivního výnosu u vložených prostředků je však omezená. Naproti tomu Doplňkové penzijní spoření...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc září?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Banky se na podzim předhánějí v odměnách. Klienty lákají bonusy i výhodnější podmínky
Podzim bývá tradičně obdobím, kdy banky zintenzivňují boj o nové klienty – a letošní rok není výjimkou. Finanční domy přicházejí s pestrou nabídkou akcí a bonusů, které mají motivovat jak nové, tak stávající klienty. Co zajímavého banky připravily? Přinášíme vám pravidelný přehled...
|
všechny články v rubrice
|