Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů v únoru nepřináší investorům příliš důvodů k radosti

11.2.2016  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  


Žebříček podílových fondůPřinášíme vám nový žebříček podílových fondů - tentokrát za únor 2016. Dluhopisové, akciové a smíšené fondy v žebříčku od minule klesaly. Tyto typy podílových fondů tvoří rozhodující část portfolií českých investorů. Ti tak tento měsíc neměli mnoho důvodů k radosti.



Změny v žebříčku mezi lednem a únorem 2016



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015

Fondy peněžního trhu



Na první místo se nově dostal BF Money Konzervativní fond z nabídky GE Money Bank s roční výkonností 0,94 %. Druhé místo zůstalo beze změny (Generali Fond konzervativní - pokles z 0,83 % na 0,54 %). Třetí místo obsadila jiná třída stejného fondu - Amundi Funds Cash USD - AU (roční výkonnost 0,33 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Na první místo poskočil minule třetí Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (s nezměněnou roční výkonností 8,03 %), na druhé místo klesl minule první Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 (nárůst roční výkonnosti z 8,28 % na 8,88 %) a na třetím místě skončil nově Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 s roční výkonností 6,36 %.

reklama

Spořicí účet+ spoření s výhodnou sazbou 0,50 % ročněvíce
NEObyčejný účet - úroková sazba 0,25 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 1,6 % ročněvíce


Dluhopisové fondy



První dvě místa se nezměnila. První je Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (pokles tříleté výkonnosti z 9,65 % na 9,62 %), druhý FF - Asian High Yield Fund EUR z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 9,49 % na 8,26 %). Na třetím místě se nově objevil Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU s tříletou výkonností 7,93 %.

Smíšené / balancované fondy



První místo obhájil FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 10,09 % na 7,34 %). Na druhé místo se probojoval z minulého třetího místa FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund (pokles výkonnosti z 9,71 % na 7,27 %). Na třetím místě se nově objevil FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund s tříletou výkonností 6,77 %.
 
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde


Akciové fondy



První místo si udržel ESPA Stock Biotec (pokles pětileté výkonnosti z 29,96 % na 24,62 %), ze třetího na druhé postoupil KBC Equity Fund Pharma Growth (pokles pětileté výkonnosti z 18,92 % na 16,29 %) a na třetí vystoupil Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 15,60 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v únoru 2016



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Vstupní poplatek
TER Výkonnost

Fondy peněžního trhu

1. GE Money Bank BF Money Konzervativní fond *****
0,25 % 0,88 % 0,94 %
2. Generali Investments Generali Fond konzervativní **** 0,00 % 0,32 % 0,54 %
3. Amundi Amundi Funds Cash USD - AU *** 4,50 % 0,18 % 0,33 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 *****
3,00 % 0,97 % 8,03 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 **** 3,50 % 1,21 % 8,88 %
3. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 *** 3,00 % 1,22 % 6,36 %

Dluhopisové fondy

1. Amundi Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE ***** 4,50 % 1,35 % 9,62 %
2. Conseq FF - Asian High Yield Fund EUR **** 1,55 % - 2,50 % 1,41 % 8,26 %
3. Amundi Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU *** 4,50 % 1,21 % 7,93 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Conseq FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund ***** 2,55 % - 4,00 % 1,97 % 7,34 %
2. Conseq FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund **** 2,55 % - 4,00 % 1,96 % 7,27 %
3. Conseq FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund *** 2,55 % - 4,00 % 1,54 % 6,77 %

Akciové fondy

1. Erste Asset Management ESPA Stock Biotec ***** 4,00 % 2,15 % 24,62 %
2. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund Pharma Growth **** 3,00 % 1,78 % 16,29 %
3. BNP Paribas Parvest Equity Japan Small Cap *** 3,00 % 2,39 % 15,60 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je to pro investora lepší.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.


      
  


Související články:
Zonky spustilo novou mobilní aplikaci. Zrychlí vyřízení půjčky a zjednoduší investování

MONETA nabízí investice do „zeleného“ fondu a ruší vstupní poplatky

MONETA Money Bank nabízí investice bez vstupního poplatku do konce května a spustila investování v eurech

MONETA Money Bank nabízí klientům zprostředkované investování do Applu a dalších světových gigantů

MONETA Money Bank rozšířila nabídku podílových fondů

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Zonky spustilo novou mobilní aplikaci. Zrychlí vyřízení půjčky a zjednoduší investování

Obrázek: Pár s mobilním telefonem Společnost Zonky, poskytovatel nebankovních půjček, zmodernizovala a vylepšila svou mobilní aplikaci. Žadatelům umožní rychlejší vyřízení půjčky, díky automatizaci proto nyní ještě více zákazníků...

Equa bank prodloužila poplatkové prázdniny. Již podruhé. Bez vstupního poplatku lze investovat do konce října

Obrázek: Brýle Až do konce října umožňuje Equa bank investovat bez vstupního poplatku do 37 fondů, které nabízí. Díky zájmu o tuto formu investování totiž prodlužuje „poplatkové prázdniny“ o další měsíc...

Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Blok Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu září oznámila Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Expobank, MONETA Money Bank...

ČSOB nabízí novou službu ČSOB Drobné. Klienti mohou investovat při platbě kartou

Obrázek: Platba kartou ČSOB svým klientům nově nabízí službu ČSOB Drobné, která spojuje stále rozšířenější bezhotovostní placení s investováním. Každý klient si může své platby kartou nechat zaokrouhlovat...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz