Žebříčky podílových fondů: nejvíce se dařilo smíšeným fondům, dluhopisovým naopak méně
11.9.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
V září se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu, u garantovaných / zajištěných fondů a výrazně u smíšených / balancovaných fondů. U dluhopisových fondů naopak výkonnost meziměsíčně klesla. U akciových fondů je stav zhruba stejný jako v srpnu. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v září 2018 Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017 Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Pořadí v této kategorii zůstalo stejné. Roční výkonnost u všech fondů v žebříčku se zvýšila. Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde Garantované / zajištěné fondy Jedničkou tento měsíc zůstal Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 (pokles roční výkonnosti z 5,09 % na 4,46 %). Dvojkou je nově ČSOB Informační technologie 1 (roční výkonnost 5,76 %) a na třetí místo klesl minule druhý ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (pokles roční výkonnosti z 4,42 % na 4,21 %). Dluhopisové fondy Na první místo se z minule druhého dostal FF - US High Yield Fund U (nárůst tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,86 %). Druhý je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 4,64 %. Třetí pak skončil Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield s tříletou výkonností 5,02 %. Celkově výkonnost fondů na prvních třech místech meziměsíčně klesla. Smíšené / balancované fondy Pořadí se v této kategorii nezměnilo. Tříleté výkonnosti fondů na prvních třech místech meziměsíčně výrazně vzrostly. Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde Akciové fondy Pořadí na prvních dvou místech je beze změny. Třetí místo nově obsadil Franklin U.S. Opportunities Fund s pětiletou výkonností 17,40. Výkonnost na prvních třech místech se v této kategorii téměř nezměnila. Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu) Žebříček podílových fondů v září 2018 Stav za minulý měsíc najdete zde Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | ***** | 1,84 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 1,75 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,61 % | Garantované / Zajištěné fondy | 1. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 | ***** | 4,46 % | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Informační technologie 1 | **** | 5,76 % | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 4,21 % | Dluhopisové fondy | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | ***** | 5,86 % | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | **** | 4,64 % | 3. | Conseq | Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield | *** | 5,02 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives | ***** | 13,40 % | 2. | J&T Banka | J&T Opportunity CZK | **** | 10,43 % | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 9,89 % | Akciové fondy | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 22,18 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Disruptive Technology EUR | **** | 22,03 % | 3. | Franklin Templeton | Franklin U.S. Opportunities Fund | *** | 17,40 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|