Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Služba, která umožňuje lidem zjistit rizikovost jejich zadlužení. Nabídne napojení na bankovní účty a správu osobních financí

24.10.2019  |  Zdeněk Bubák, zpráva CRIF
  


Obrázek: DluhyPokud si chcete vyhodnotit, jak jsou vaše úvěry rizikové, a zda byste nemohli mít problémy s jejich splácením v budoucnu, můžete využít novou službu společnosti CRIF, která technicky zajišťuje chod Bankovního a Nebankovního registru klientských informací. Hodnocení rizikovosti chování dlužníka vychází z dat obou úvěrových registrů a poskytuje lidem základní přehled o tom, jestli v rámci České republiky, kraje či věkové skupiny patří spíše mezi rizikovější klienty, nebo jestli je jejich zadlužení a splácení úvěrů naopak lepší, než je pro vybranou skupinu běžné. Agregace dat a hodnocení úvěrového chování probíhá ve službě #kolikmam365.


Služba s názvem #kolikmam365 nabízí po přihlášení přehled o stavu úvěrových smluv, od hypoték až po využití kontokorentu nebo úvěrového limitu na kreditní kartě. Kromě aktivních úvěrů ukazuje počet aktuálních žádostí o nové úvěry a také doplacené úvěry, které jsou stále v úvěrových registrech k dispozici. Doplacené úvěry jsou v registrech vedeny ještě čtyři roky po zaplacení poslední splátky.

Při každém přihlášení vidí uživatel také celkovou měsíční splátku dluhu a to, jak se změnila oproti minulému měsíci. Na první pohled vidí rovněž celkovou výši svého dluhu u bank a dalších finančních institucí, včetně toho, kolik činí jistina, tedy samotná částka úvěrů, a kolik zbývá zaplatit i s úroky.

Hodnocení bonity a přehled o rizikovosti zadlužení



Služba zároveň poskytuje přehledné orientační hodnocení rizikovosti zadlužení, při kterém se uživatel porovnává s dlužníky ve svém regionu nebo ve své věkové skupině. Lidé tak mohou zjistit, zda jsou na tom spíše lépe nebo hůře než ostatní a jestli jim úvěry nezačínají přerůstat přes hlavu.
 
„Lidé dosud neměli žádnou šanci zjistit, jak zdravé jsou jejich finance z pohledu poskytovatelů úvěrů. Je to vůbec poprvé, kdy se na sebe mohou podívat očima věřitelů a zjistit, jaká je jejich finanční situace v řeči objektivních čísel. Je však zároveň třeba zdůraznit, že hodnocení rizikovosti je orientační. Vychází z komplexního výpočtu založeného na datech Bankovního a Nebankovního registru klientských informací, typicky jde o porovnání počtu a typu smluv, měsíčních splátek, míry jejich včasné úhrady a další faktory. Hodnocení je denně aktualizované na základě dat, která finanční instituce sdílejí v registrech,“ vysvětluje Romana Knyblová, projektová manažerka služby portálu www.kolikmam.cz.

Srovnání nabídky bankovních i nebankovních půjček najdete zde

Ochrana před úvěrovým podvodem a ochrana identity



Součástí služby #kolikmam365 je služba „Hlídám si, kolik mám“, která upozorní uživatele na jakékoli změny v registrech, například na zapomenutou splátku nebo na novou žádost o úvěr. Uživatelé tak mají jistotu, že jsou chráněni před úvěrovým podvodem, například při ztrátě dokladů. Doplňková služba NetAgent potom hlídá zcizení identity a upozorní uživatele v případě, že budou jeho citlivá data ukradena a nabízena k prodeji na tzv. dark webech.

Srovnání nabídky hypoték najdete zde

Nové možnosti díky napojení na bankovní účty



Společnost CRIF je držitelem licence AISP (Account Information Service Provider), která jí podle směrnice PSD2 umožňuje zprostředkovat uživatelům portálu kolikmam.cz připojení jejich bankovních účtů a nahlížet na ně agregovaně. „Evropská směrnice o platebních službách nám umožňuje naplno využít naše technologické know-how a nabídnout lidem, kteří se aktivně zajímají o své finance, službu se zajímavou přidanou hodnotou. Připravujeme službu, která jako jediná na trhu umožní uživatelům vidět vedle sebe veškeré jejich závazky v registrech a zároveň mít přehled o transakcích na účtech (i zahraničních) a získat tak komplexní náhled na osobní finance,“ doplňuje Romana Knyblová.

Srovnání nabídky bankovních osobních účtů najdete zde

Webový portál kolikmam.cz



Webový portál kolikmam.cz je společným projektem Bankovního registru klientských informací (BRKI), Nebankovního registru klientských informací (NRKI) a společnosti CRIF – Czech Credit Bureau. Je podporovaný bankami, stavebními spořitelnami, leasingovými, splátkovými a faktoringovými institucemi, které působí na českém finančním trhu a jsou uživateli jednotlivých registrů. Registrací do portálu kolikmam.cz získají uživatelé přístup k Výpisu z registrů nebo ostatním službám z pohodlí domova či kanceláře 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Nový balíček služeb #kolikmam365 v technologicky vylepšeném vnitřním prostředí aplikace, který šetří vaše peníze. Spojením nabízených služeb získáte především ucelený přehled a hodnocení vaší finanční situace s přesahem do minulosti. Můžete kontrolovat, jak si stojíte ve srovnání s ostatními ve vašem kraji a věkové skupině. Při každém přihlášení se navíc provádí dotaz do registrů, takže jsou informace v souhrnném přehledu vždy aktuální. V balíčku služeb získáváte společný výpis z registrů 2x ročně, aktivaci služby Hlídám si, kolik mám pro oba registry a navíc nově hodnocení vaší úvěrové situace.

Žebříček s nejlepšími hypotékami a spotřebitelskými úvěry podle odborníků - zde
Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde


Obrazová galerie


#kolikmam365: Aktuální přehled
Autor: CRIF
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==
#kolikmam365: Hlídám si, kolik mám
Autor: CRIF
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==
#kolikmam365: Hodnocení
Autor: CRIF
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==
#kolikmam365: Výpisy z registrů
Autor: CRIF
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==


Více o aktivitách společnosti CRIF v ČR



Společnost CRIF – Czech Credit Bureau, a. s. je součástí celosvětové skupiny CRIF. Je organizátorem největších českých úvěrových registrů, Bankovního registru klientských informací a Nebankovního registru klientských informací. Jejich prostřednictvím si zejména banky, stavební spořitelny a leasingové a splátkové společnosti ověřují schopnost svých klientů splácet budoucí závazky. Oběma registrům CRIF – Czech Credit Bureau zajišťuje i technický servis. Široké veřejnosti nabízí možnost získat úvěrovou zprávu na klientských centrech obou registrů a nově také prostřednictvím bezpečného on-line přístupu do webového portálu www.kolikmam.cz, díky kterému získá uživatel aktuální přehled o svých závazcích z pohodlí domova nebo kanceláře.

CRIF provozuje rovněž Registr platebních informací – REPI, sloužící pro sdílení platebních informací mezi jednotlivými členy, společnostmi, které poskytují svým klientům nějaký druh služby, založené na splátkách – půjčku, nákup na splátky, nebo nákup na fakturu s odloženou splatností. Registr je určen rovněž pro poskytovatele úvěrů, e-shopy, společnosti pronajímající nemovitosti, poskytující telekomunikační nebo datové služby a poskytovatele kabelových televizí.

Zároveň provozuje registr finančních poradců ELIXIR, který nabízí komplexní data o profesní historii finančních poradců.

Společnost CRIF svým klientům poskytuje také aplikaci Cribis, která obsahuje informace o více než 10 milionech podnikatelských subjektů a fyzických osob z České a Slovenské republiky čerpající z více než 43 informačních zdrojů. Volitelným modulem aplikace Cribis je mezinárodní služba SkyMinder umožňující exportérům a dalším společnostem prověřování finančního zdraví, varovných informací a majetkových vazeb u více než 200 milionů společností z 230 zemí a území světa.

Společnost také poskytuje komplexní řešení pro oblast řízení úvěrových rizik a pod značkou iRating pokročilé nástroje pro hodnocení ekonomického stavu společností nebo také municipalit.

reklama

Minutová půjčka - půjčka na cokoliv s RPSN od 3,8 %více
Převeďte si k nám hypotéku. Možnost částečného splacení kdykoliv.více
mHypotéka Light - Není nad výhodnou hypotéku!více
mPůjčka Plus - Garance nejlevnější půjčkyvíce

Expres půjčka - půjčte si na cokoli od 3,9 % ročněvíce




      
  


Související články:
Stavební spoření není jen na rekonstrukce

Rozpohybují mírné podmínky pro hypotéky konečně trh?

Modrá pyramida nabízí vyřízení úvěru na bydlení přes mobilní telefon

Sberbank a Equa bank snížily sazby hypoték, Air Bank přidala dvě fixace, a to sedm a deset let

Pandemie koronaviru všem ukázala hodnotu času, říká odborník na realitní trh



všechny články
Dále v rubrice

Stavební spoření není jen na rekonstrukce

Obrázek: Kalkulačka Lidé úvěry od stavební spořitelny využívají převážně na rekonstrukce nebo na pořízení nového bydlení. Jejich využití je přitom mnohem širší. Úvěrem ze stavebního spoření lze například financovat...

Rozpohybují mírné podmínky pro hypotéky konečně trh?

Obrázek: ČNB Česká národní banka přistoupila k dalšímu v řadě kroků, které mají rozhýbat nemovitostní trh. Zrušila limit DSTI, podle něhož musely banky posuzovat, kolik žadatel o hypotéku měsíčně splácí za půjčky...

Modrá pyramida nabízí vyřízení úvěru na bydlení přes mobilní telefon

Obrázek: Modrá pyramida Modrá pyramida od 25. června 2020 umožňuje svým klientům zaslat dokumenty potřebné ke schválení žádosti a k čerpání přes mobilní aplikaci MP Home. Vkládání do aplikace je podle spořitelny jednoduché...

Sberbank a Equa bank snížily sazby hypoték, Air Bank přidala dvě fixace, a to sedm a deset let

Obrázek: Byty V posledních dnech se v nabídce hypoték objevilo několik novinek. 22. června snížila úrokové sazby u svých hypoték Sberbank a den po ní ji ve snižování sazeb následovala Equa bank. Poslední změny..

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz