Aktuální data z hypotečního trhu
| 17.6.2024 | Valerie Koubová, zpráva: ČBA | foto: Pexels | |
 I přes pomalejší klesání hypotečních sazeb se meziroční objem hypoték zvýšil o 92 %. Oproti tomu průměrná sazba hypoték poklesla jen o 0,03 p.b. Aktuální data ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku.
Nový ČBA Hypomonitor
Data zveřejněná v ČBA Hypomonitoru opět potvrzují růst zájmu o hypoteční úvěry.
„Květnová a dubnová čísla potvrzují solidní oživování hypotečního trhu, po téměř dvou letech se z pohledu objemu poskytnutých hypoték dostáváme nad úrovně roku 2020 a pokud se daný vývoj udrží, mohl by se za celý letošní rok pohybovat objem poskytnutých hypoték zhruba na úrovni roku 2020, který byl z tohoto pohledu hned po rekordním roce 2021 druhý nejsilnější“ říká Jakub Seidler, hlavní ekonom České bankovní asociace.
| březen 2023 | březen 2024 | duben 2023 | duben 2024 | květen 2023 | květen 2024 | Nové hypotéky
(bez refinancování) | 3 485 | 4 486 | 2 914 | 5 212 | 3 462
| 5 543
| Objem nových hypoték
(bez refinancování) | 10,3 mld. | 15,4 mld. | 8,7 mld. | 18,8 mld. | 10,4 mld.
| 20,1 mld.
| | Objem refinancovaných úvěrů | 2,3 mld. | 2,8 mld. | 1,9 mld. | 3,2 mld. | 2 mld.
| 3,6 mld.
| Zdroj: ČBA Hypomonitor
Objem poskytnutých hypoték meziročně vzrostl o 92 %
Objem poskytnutých hypoték meziměsíčně vzrostl o 8 %, meziročně pak dokonce o 92 %. Objem nově poskytnutých hypoték bez refinancování v květnu dosáhl 20,1 mld., meziměsíčně vzrostl o 1,3 mld. Poprvé od března 2020 přesáhl hranici 20 mld. Kč. Objem refinancovaných úvěrů se zvýšil o 0,5 mld. Kč.
„Poptávka po hypotečních úvěrech v květnu dále rostla, což je dáno zejména odloženou poptávkou některých klientů, kteří vyčkávali na pokles úrokových sazeb. Hodnoty kolem 5 % jsou pro ně již akceptovatelné a zároveň ceny nemovitostí již opět rostou, a proto může být právě toto období vhodné pro pořízení vlastní nemovitosti“ říká Ondřej Šuchman, manažer pro hypotéky v Komerční bance.
Průměrná hypoteční sazba je 5,07 %
Úroková sazba u hypotečních úvěrů poklesla z dubnových 5,10 % na 5,07 %. Snižuje se meziměsíční rychlost poklesu sazeb. Hypoteční sazby reagují s několikaměsíčním zpožděním především na vývoj tržních úrokových sazeb delších splatností. Na jejich výši má vliv nejen vývoj základních sazeb ČNB, ale i výhled na inflaci, ekonomický vývoj či dynamika obdobných úrokových sazeb v zahraničí.
„Pozastavení poklesu úrokových sazeb je dáno situací na finančním trhu, kde v posledních měsících sledujeme růst ceny peněz na 2 nebo 3 roky. Ale i nadále očekáváme ke konci letošního roku mírný pokles hypotečních sazeb,“ dodává Dalibor Mička, manažer úvěrových produktů UniCredit Bank.
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Velikost průměrné hypotéky na rekordní úrovni
Průměrná výše hypotéky se v květnu zvýšila z 3,6 na 3,63 mil. Kč. Přesáhla tak dosavadní rekordní úroveň z listopadu 2021 ve výši 3,46 mil. Kč. Toto je ovlivněno nejen vývoj cen nemovitostí, které nadále rostou, ale také postupným poklesem hypotečních sazeb či uvolněním pravidel pro posuzování žadatelů o hypoteční úvěr ze strany ČNB.
„Růst průměrné hypotéky je dán několika faktory, jednak vyšší potřebou financování z titulu vyšších cen nemovitostí, které jsou i přes svůj mírný pokles v loňském roce vyšší, než byly koncem roku 2021. Svou roli zde sehrál i postupný pokles úrokových sazeb doprovázený růstem mezd domácností, což žadatelům také umožnilo dosáhnout na vyšší úroveň hypotéky,“ říká Jakub Seidler, hlavní ekonom České bankovní asociace.
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Jaká je současná nabídka hypotečních úvěrů na českém trhu?
Následující tabulka uvádí současnou nabídku/srovnání hypotečních úvěrů u vybraných bank na českém trhu na základě modelového příkladu za těchto podmínek: nově sjednaný (nerefinancovaný) účelový hypoteční úvěr (koupě nemovitosti) ve výši 3 mil. Kč, při minimální úrokové sazbě do 80 % LTV s fixací na 5 let a splatností 30 let. Banky jsou seřazeny abecedně.
| Banka | Duben 2024* | Květen 2024** | Červen 2024*** | | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | | Air Bank | 5,19 % | 16 452 Kč | 5,19 % | 16 452 Kč | 5,19 % | 16 452 Kč | | Česká spořitelna | 5,29 % | 16 784 Kč | 5,19 % | 16 595 Kč | 5,09 % | 16 408 Kč | | ČSOB / Hypoteční banka | 5,99 % | 17 967 Kč | 5,99 % | 17 967 Kč | 6,14% | 18 257 Kč | | Fio banka | 4,38 % | 14 987 Kč | 4,68 % | 15 523Kč | 4,68 % | 15 523Kč | | Komerční banka | 5,69 % | 17 394 Kč | 5,29 % | 16 622 Kč | 5,29 % | 16 622 Kč | | mBank | 6,04 % | 18 064 Kč | 6,04 % | 18 064 Kč | 6,04 % | 18 064 Kč | MONETA Money Bank
| 4,44 % | 15 094 Kč | 4,99 % | 16 086 Kč | 4,89 % | 15 904 Kč | | Raiffeisenbank | 5,39 % | 16 828 Kč | 5,39 % | 16 828 Kč | 5,29 % | 16 641 Kč | | UniCredit Bank | 5,49 % | 17 015 Kč | 5,49 %3 | 17 015 Kč | 5,49 % | 17 015 Kč | Zdroj: webové kalkulačky bank k datu k 4.4.2024*, k 9.5.2024** a k 9.6.2024***
Pozn.: Uvedené úrokové sazby jsou podmíněné sjednáním pojištění schopnosti splácet, a to s výjimkou mBank a Raiffeisenbank, které úrokové sazby sjednáním tohoto pojištění nepodmiňují.
reklama
|
Máte sjednanou hypotéku? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaší hypotéku. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Hypoteční sazby stále neklesají
Hypoteční sazby neklesají ani v říjnu. Průměrná nabídková sazba hypoték poklesla jen o 0,04 % p.b. Nejnižší sazba hypotečního úvěru je nabízena MONETA Money Bank, a to od 3,99 %. Aktuální informace k vývoji hypotečních úvěrů přinášíme v našem článku...
|
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v říjnu
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady. Na začátku října došlo k poklesu sazeb u většiny spořicích účtů. Nejlepší sazby se aktuálně pohybují přes 4 %, u termínovaných vkladů je to již pod tuto sazbu...
|
Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu srpna letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, ČSOB, Mastercard, mBank...
|
všechny články v rubrice
|